Diagnóstico Financiero / Crecimiento

Transcripción

Programa Consultores Financieros a través del Centro de Negocios Sustentables, A.C.
Operado a nivel nacional para apoyo a Micros, Pequeñas y Medianas Empresas.
DIAGNÓSTICO FINANCIERO
Objetivo: Ofrecer un análisis profesional de la situación de su empresa, se
identifican áreas de oportunidad en su estructura financiera y se dan
recomendaciones que les ayuden a crecer (dinero inteligente).
• Usar los estados financieros para la toma de decisiones te da una ventaja
competitiva.
• Blindar la empresa permite aprovechar las oportunidades.
• Establecer bases sólidas para el crecimiento.
• Fomentar una cultura financiera dentro de las organizaciones.
DOCUMENTOS PARA DIAGNÓSTICO
1. Estados financieros de los tres últimos ejercicios completos (dictaminados si se
tiene la obligación) y un parcial con una antigüedad menor a 2 meses. Es
importante anexar las analíticas.
2. Declaración de impuestos de los tres últimos ejercicios completos.
3. Copia del acta constitutiva y poderes vigentes.
4. Copia del RFC de la empresa.
5. Copia de una identificación oficial vigente del principal accionista ó representante
legal.
6. Copia del comprobante de domicilio de la empresa con antigüedad no mayor a 2
meses.
7. Buró de crédito de la empresa y principal accionista. Se puede obtener en
www.burodecredito.com.mx
PREGUNTAS A RESOLVER CON EL DIAGNÓSTICO
• ¿Qué indicadores financieros son claves para mi negocio?
- Análisis horizontal y vertical de la empresa
- Comentarios de la estructura financiera y de los principales indicadores
financieros claves del negocio.
- Confrontación políticas vs real
• ¿Qué riesgos del mercado puedo mitigar con productos financieros?
- Recomendación de esquemas e instrumentos financieros para blindar la
empresa y mitigar los riesgos del mercado (derivados de tipo de cambio, tasa
de interés, seguro de crédito, etc.)
• ¿Requiero crédito o capital para hacer crecer mi negocio?
• ¿Soy sujeto de crédito?/ ¿Qué debo hacer para serlo?
• ¿Cómo debo presentar la información de la empresa?
-Recomendación de presentación adecuada de los estados financieros
• ¿Cuándo debo presentar la información?
- Análisis de variaciones y ciclicidad
• ¿Qué crédito es adecuado para mi proyecto?
- Explicación de los tipos de crédito disponibles en el mercado, condiciones y
forma de uso
• ¿Quién me puede prestar?
• ¿Cuánto puedo pedir?
- Determinación de capacidad de pago y endeudamiento
• ¿La deuda que contraté es adecuada?
- Revisión de tasas y estructura
• ¿Cómo se ve mi empresa a futuro?
- Proyección financiera de la empresa (Estados financieros pro forma)
EMPRESAS EVALUADAS 2010
COMENTARIOS DE ALGUNAS EMPRESAS BENEFICIADAS
Nombre: Hans Backhoff G.
Puesto: Director General y Propietario
Giro: Fabricación y Distribución de Vinos de Mesa Orgánicos
Comentario: Mediante el diagnóstico que nos realizó ArCcanto, ha
empresa
mejorado considerablemente el flujo de efectivo y la liquidez de la empresa.
Nombre: José Zaga Saba
Giro: Fabricación y Distribución de ropa para mujer.
Comentario: Es una herramienta para ver con claridad tu negocio y te ayuda
a crecer de manera consciente.
Nombre: Agustín Palacios Roji Garcia
Giro: Elaboración y Distribución Mapas .
Comentario: Ayuda para tomar decisiones importantes y a raíz de el hemos
realizado análisis más profundos para tratar de detectar las fallas que afectan
nuestros resultados.
Nombre: Mauricio Perez Gómez
Giro: Fabricación y Distribución de muebles .
Comentario: ArCcanto me demostró con esta herramienta lo necesario que
es conocer los estados financieros de mi empresa y sobre todo aprender a
como buscar financiamientos acorde a mis necesidades
necesidades.
Nombre: Alejandra Sosa
Puesto: Director General
Giro: Diseño Floral y ambientación de espacios
Comentario: Es muy importante para tomar decisiones ya que hay muchos
parámetros en los que no tienes ni idea de cómo te encuentras.
Nombre: Alfonso D’Paul Cabral
Giro: Ropa de vestir para caballero.
Comentario: El diagnóstico es un análisis puntual que muestra un panorama
de cómo están nuestros números así mismo nos evidencia oportunidades y
debilidades y caminos para saber actuar de la mejor manera.
Nombre: Roxana Arrambide Díaz
Giro: Servicio de estética y peluquería para niños
Giro
Comentario: Este tipo de diagnósticos abre los ojos a las empresas que
estamos dormidas financieramente.
Nombre: Gabriel Riva Palacio
Giro: Entretenimiento
Comentario: El análisis que ofrece, el diagnóstico nos da herramientas para
poder tomar decisiones y poder crecer nuestra marca.
Nombre: Gustavo Guzman Favela
Giro: Diario de comunicación en prensa escrita.
Comentario: Representa la oportunidad de ver la situación de tu empresa, y
sobre ello tomar decisiones financieramente hablando.
ENTREGABLES
• Herramienta que les permitirá llevar a cabo planeación estratégica financiera.
• Recomendaciones sobre indicadores clave para su negocio que deben ser revisados
de manera periódica.
• Recomendaciones sobre esquemas e instrumentos financieros para mitigar los
riesgos del mercado.
• Se dan a conocer los focos rojos a resolver para que la empresa pueda seguir
creciendo.
• Sugerencias para mejorar su ciclo operativo y tener mejor manejo del efectivo.
• Recomendaciones sobre créditos específicos por tipo de proyecto (tasas, plazos,
garantías, condiciones, etc.).
• Blindaje financiero: en base a la capacidad de pago y endeudamiento de las
empresas, se hacen recomendaciones de líneas para ayudar al crecimiento.
ARCCANTO RECURSOS FINANCIEROS
• ArCcanto es la banca de inversión líder en México que impulsa el crecimiento de
las empresas medianas mediante la obtención y uso inteligente de recursos
financieros.
• Expertos en la gestión de crédito y/o
capital. ArCcanto en 2012 ha gestionado
más de $ 1,200 millones de pesos.
• 4 años colaborando con la Secretaría de
Economía,
realizando
Diagnósticos
Financieros.
Luis Fernando Orozco
ArCcanto Recursos Financieros
Director Comercial
www.arccanto.com
Tel. (55) 2978 0486 ext. 105
Bradley 52 Piso 1, Col. Anzures
[email protected]
Del. Miguel Hidalgo

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