superintendencia de bancos

Transcripción

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS
Guatemala, C. A
Aprobado mediante Acuerdo 01-2012
del Superintendente de Bancos
ESTRUCTURA Y FUNCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE
GUATEMALA
1.
SUPERINTENDENTE DE BANCOS
Asesoría Jurídica General
Auditoría Interna
2.
INTENDENCIA DE SUPERVISIÓN
Departamento de Supervisión de Riesgos Bancarios “A”
Grupos de Trabajo A-I, A-II, A-III y A-IV
Unidad de Asesoría Jurídica
Departamento de Supervisión de Riesgos Bancarios “B”
Grupos de Trabajo B-I, B-II, B-III y B-IV
Departamento de Supervisión de Riesgos de Seguros y Otros
Grupos de Trabajo S-I, S-II, S-III y S-IV
Departamento de Supervisión de Riesgos Integrales
Grupos de Trabajo R-I, R-II, R-III y R-IV
3.
INTENDENCIA DE ESTUDIOS Y TECNOLOGÍA
Departamento de Estudios
Área de Resoluciones I y II
Área de Estudios Especiales
Área de Normativa Prudencial
Área de Normativa y Planes de Seguros
Área de Normativa Contable
Área de Gestiones de Usuarios
Departamento de Tecnología de la Información
Área de Administración de Servidores
Área de Ingeniería de Software Sustantivo
Área de Ingeniería de Software de Apoyo
Área de Atención y Soporte a Usuarios
Área de Administración y Divulgación de Información
Unidad de Administración de Seguridad y Telecomunicaciones
9ª. Avenida 22-00, Zona 1 Guatemala 01001
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
E-mail [email protected]
1
Guatemala, C. A
Departamento de Análisis Económico y Estándares de Supervisión
Área de Estándares Internacionales de Supervisión y Metodologías de
Riesgos
Área de Análisis Económico y Financiero
4.
INTENDENCIA ADMINISTRATIVA
Departamento de Recursos Humanos
Área de Desarrollo Humano
Área de Relaciones Laborales
Unidad de Clínica Médica
Departamento Financiero y de Servicios
Área Financiera
Área de Gestión Documental
Área de Servicios y Seguridad
Departamento de Proyección Institucional
Área de Proyección Institucional
Área de Gestión Estratégica y de la Calidad
5.
INTENDENCIA DE VERIFICACIÓN ESPECIAL
Departamento de Investigación de Transacciones Financieras
Área de Investigación de Transacciones Financieras I, II y III
Área de Requerimientos Legales Nacionales e Internacionales
Unidad de Investigaciones de Campo
Departamento de Prevención y Cumplimiento
Área de Supervisión de Riesgos de Lavado de Dinero u Otros Activos y
Financiamiento del Terrorismo de Bancos y entidades financieras
Área de Supervisión de Riesgos de Lavado de Dinero u Otros Activos y
Financiamiento del Terrorismo de PORES y personas obligadas no
financieras
Unidad de Análisis de Información
Unidad de Atención Internacional
Unidad de Apoyo Jurídico
Unidad de Apoyo de Sistemas
Unidad de Control Administrativo
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
2
Guatemala, C. A
ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
FUNCIONES POR DEPENDENCIA
SUPERINTENDENTE DE BANCOS
Función
Administrar la Superintendencia de Bancos dictando las disposiciones necesarias para el
desarrollo ordenado de dicha administración, así como dirigir, planificar, coordinar y controlar
las funciones que le competen a la institución con el propósito de efectuar la supervisión efectiva
de las entidades que la ley somete a su vigilancia e inspección para promover la estabilidad y
confianza en el sistema financiero supervisado, prevenir, controlar, vigilar y sancionar el lavado
de dinero u otros activos, así como la prevención y represión del financiamiento del terrorismo.
Además, ejercer la representación legal de la institución.
Actividades
1.
Ejercer la representación legal de la Institución, tanto para actuar judicial como
extrajudicialmente en el ámbito de su competencia; en consecuencia, tiene las facultades
para ejecutar los actos, otorgar y revocar mandatos y celebrar los contratos que sean del
giro ordinario de la Superintendencia de Bancos.
2.
Proponer a la Junta Monetaria el nombramiento de los intendentes y directores, y nombrar
y remover a los demás funcionarios y empleados de la institución.
3.
Dictar las disposiciones necesarias para el desarrollo ordenado de la administración interna
de la Superintendencia de Bancos.
4.
Delegar, cuando a su juicio lo estime pertinente, sus facultades administrativas y técnicas
en las autoridades y funcionarios de la institución.
5.
Someter a aprobación de la Junta Monetaria el presupuesto anual de la Superintendencia de
Bancos.
6.
Informar a la Junta Monetaria, trimestralmente, cuando ésta lo requiera o cuando el
Superintendente de Bancos lo estime pertinente, sobre la situación financiera de las
entidades sujetas a supervisión. Asimismo, en el mes de febrero de cada año, o cuando el
Congreso de la República lo requiera, deberá informar sobre la situación financiera del
sistema bancario.
7.
Fungir como asesor ex-oficio, con derecho a voz, pero sin voto, en las sesiones de la Junta
Monetaria.
8.
Elevar a consideración de la Junta Monetaria, con su respectiva opinión, los asuntos que
requieran la aprobación o resolución de dicha autoridad.
9.
Aprobar la estrategia de supervisión que sometan a su consideración las unidades
sustantivas de la institución.
10. Atender las relaciones con las autoridades y organismos del Estado, organismos
internacionales, así como participar en los foros a que sea convocado.
11. Gestionar la cooperación e intercambio de información con entidades homólogas de otros
países y el aprovechamiento de memoranda de entendimiento y otros acuerdos de
cooperación.
12. Facilitar la formación y preparación de personal técnico calificado en temas del giro de la
Superintendencia de Bancos.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
3
Guatemala, C. A
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
Establecer la estructura organizacional que permita a la Superintendencia de Bancos
cumplir con su objeto.
Dictar en forma razonada las instrucciones a las entidades supervisadas, tendientes a
subsanar las deficiencias o irregularidades detectadas como resultado de las labores de
vigilancia e inspección.
Imponer las sanciones que correspondan de conformidad con la ley.
A través de la Intendencia de Verificación Especial, velar por el objeto y cumplimiento de
la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y la Ley para Prevenir y Reprimir el
Financiamiento del Terrorismo y sus reglamentos.
Proponer a la Junta Monetaria, para su aprobación, los reglamentos y demás normativa
prudencial a ser observada por las instituciones sujetas a su vigilancia e inspección.
Coordinar los consejos Técnico, Consultivo Ampliado, de Supervisión y de Prevención de
Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo.
Ejercer las demás funciones que le corresponden de conformidad con la ley.
ASESORÍA JURÍDICA GENERAL
Función
Asesorar en materia legal al Superintendente de Bancos, Intendentes y Directores, coordinar los
criterios jurídicos de la Superintendencia de Bancos y ejercer la dirección y procuración de los
procesos judiciales en los cuales intervenga la misma.
ÁREA DE ASESORÍA JURÍDICA
Función
Asesorar en materia legal al Superintendente de Bancos, Intendentes y Directores a través de la
emisión de dictámenes y demás opiniones jurídicas.
Actividades
1.
Emitir dictámenes y demás opiniones jurídicas que le sean asignados.
2.
Emitir opinión jurídica en los expedientes que deban elevarse a conocimiento de la Junta
Monetaria.
3.
Emitir opinión jurídica sobre los proyectos de ley y reglamentos que sean competencia de
la Superintendencia de Bancos.
4.
Participar en sesiones y comisiones por designación de las autoridades.
5.
Atender los requerimientos de información que realice la Contraloría General de Cuentas.
6.
Atender las consultas legales que realicen las dependencias del Estado.
7.
Integrar las Juntas de Licitación o Cotización que se designen.
8.
Revisar textos de bonos, pagarés y otras obligaciones financieras.
9.
Elaborar resoluciones para el acreditamiento de representantes legales de las entidades
supervisadas, en los casos en que la ley de la materia no requiere la verificación de
calidades e impedimentos.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
4
Guatemala, C. A
10.
11.
Revisar los aspectos legales concernientes al proceso de elección de miembros de la Junta
Monetaria por parte del sector privado empresarial y bancario.
Otras que el Asesor Jurídico General les asigne.
ÁREA PROCESAL
Función
Promover, dirigir y procurar los procesos judiciales de la Superintendencia de Bancos, así como
asesorar a las autoridades, funcionarios y empleados en materia procesal.
Actividades
1.
Ejercer la dirección y procuración de los procesos constitucionales y ordinarios en los
cuales intervenga la Superintendencia de Bancos.
2.
Asesorar y acompañar a las autoridades y funcionarios cuando deban presentarse a los
Tribunales de Justicia de la República y al Ministerio Público a prestar declaración por
hechos relacionados con las funciones de la institución.
3.
Prestar el auxilio legal primario a autoridades, funcionarios y empleados de la institución
cuando las circunstancias lo requieran, siempre y cuando los procesos, juicios o demandas
se deriven de actos o decisiones adoptados en el ejercicio de sus atribuciones, funciones u
obligaciones.
4.
Promover el cobro judicial de las multas impuestas conforme la Ley de Bancos y Grupos
Financieros, así como de las cuotas de sostenimiento de las entidades supervisadas, que no
hubieren sido pagadas.
5.
Tramitar y resolver los requerimientos de información de los Tribunales de Justicia.
6.
Tramitar y resolver los requerimientos de información del Ministerio Público.
7.
Dar seguimiento a las actuaciones de los abogados externos, de conformidad con los
contratos celebrados.
8.
Participar en sesiones y comisiones por designación de las autoridades.
9.
Tramitar los recursos de apelación interpuestos por las entidades supervisadas contra las
resoluciones que emita Superintendencia de Bancos.
10. Tramitar los recursos administrativos que interpongan las demás personas contra las
resoluciones administrativas que emita la Superintendencia de Bancos.
11. Elaborar los contratos administrativos de la Superintendencia de Bancos derivados de los
procesos de cotización o licitación conforme la Ley de Contrataciones del Estado.
12. Revisar otros contratos administrativos y laborales que celebre la Superintendencia de
Bancos.
13. Revisar los contratos contenidos en escrituras públicas que celebre la Superintendencia de
Bancos.
14. Realizar las funciones notariales necesarias para el funcionamiento de la institución, cuando
la ley lo permita.
15. Elaboración de compromisos derivados de capacitación.
16. Elaboración de convenios de confidencialidad suscritos por trabajadores de la institución.
17. Otras que el Asesor Jurídico General les asigne.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
5
Guatemala, C. A
UNIDAD DE PROCURACIÓN
Función
Investigar y procurar los procesos o expedientes ante las dependencias del Estado y los
Tribunales de Justicia, así como llevar el control de los expedientes relativos a los procesos
judiciales en los que intervenga la Superintendencia de Bancos.
Actividades
1.
Realizar investigaciones en los tribunales de justicia de la República, Registros y otras
dependencias.
2.
Investigar la existencia y el estado de procesos judiciales iniciados contra autoridades y
funcionarios de las entidades sujetas a la vigilancia e inspección de la Superintendencia de
Bancos.
3.
Entrega de memoriales y documentos, así como efectuar todo tipo de gestiones ante los
tribunales de justicia.
4.
Llevar el control de los expedientes relativos a los procesos judiciales en los que intervenga
5.
Elaboración de memorándums de traslado a donde corresponda de expedientes finalizados
relativos a los procesos judiciales en los que intervenga la Superintendencia de Bancos.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Elaborar informe mensual de los procesos judiciales en los que intervino la
Superintendencia de Bancos y que se encuentren fenecidos.
Atender requerimientos externos de la Superintendencia de Bancos relacionados con el
trámite de los expedientes.
Recepción de notificaciones y traslado de las mismas a los Asesores.
Llevar un listado, en coordinación con los Departamentos de Recursos Humanos y
Financiero y de Servicios, de abogados externos que puedan encargarse de los procesos
derivados de la protección legal que establece la ley.
Compilar criterios jurídicos.
Otras que el Asesor Jurídico General y los Sub Directores les asignen.
AUDITORÍA INTERNA
Función
Velar porque la Institución cuente con adecuados procedimientos de planeación, gestión y
control, que permitan la consecución efectiva y oportuna de los objetivos estratégicos. De esta
cuenta, vigilará que la estructura organizacional, funciones, actividades y recursos se mantengan
alineados hacia la consecución de tales objetivos. Verificará el cumplimiento de los planes de
acción definidos en el plan estratégico y que la ejecución de tales planes sea coherente con la
ejecución financiera respectiva. En el orden financiero, administrativo y regulatorio de la
institución, asegurará la fiabilidad de la información financiera; la eficacia y eficiencia de las
operaciones y la salvaguarda de los bienes institucionales; y, el cumplimiento de las leyes y
normas aplicables.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
6
Guatemala, C. A
Actividades
1.
Evaluar el avance del Plan Estratégico de la Superintendencia de Bancos. El informe que se
emita por estas verificaciones deberá incluir la identificación de las desviaciones y sus
causas así como las propuestas o enmiendas que procedan.
2.
Emitir informe sobre la ejecución del Presupuesto de Ingresos y Egresos de la Institución.
3.
Revisar la ejecución presupuestaria para comprobar su razonabilidad y el cumplimiento de
las normas legales y reglamentarias aplicables y contrastarla con la ejecución de los planes
estratégicos y operativos e identificar y explicar sus desviaciones.
4.
Emitir informe sobre la razonabilidad de los estados financieros y ejercer control para
asegurar la confiabilidad y calidad de los registros y la información financiera.
5.
Verificar la atención oportuna de las recomendaciones derivadas de trabajos de auditoría
externa, realizando pruebas de cumplimiento.
6.
Evaluar el avance de los planes operativos departamentales, analizando su cumplimiento,
desviaciones y la eficiencia administrativa y operacional.
7.
Participar en comisiones o actividades que el Superintendente de Bancos requiera, tanto a
nivel institucional como externo.
8.
Emitir informes relacionados con la revisión de los estados financieros de los Proyectos de
Asistencia Técnica de Organismos Internacionales.
9.
Realizar auditorías a los diferentes programas de computación de la institución, tanto en
funcionamiento, como en desarrollo.
10. Otras verificaciones y revisiones.
INTENDENCIA DE SUPERVISIÓN
Función
Ejercer la supervisión efectiva de las entidades sujetas a su vigilancia e inspección, a través de los
departamentos de supervisión y velar por el cumplimiento de la normativa legal.
DEPARTAMENTOS DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS BANCARIOS A Y B
Función
Identificar, evaluar y monitorear los riesgos asumidos por los bancos, sociedades financieras,
entidades fuera de plaza y empresas especializadas en servicios financieros que sean parte de
grupos financieros y que otorguen financiamiento; así como, velar por el cumplimiento de la
normativa aplicable, por parte de dichas instituciones.
Actividades de Áreas A-I, A-II, A-III, A-IV, B-I, B-II, B-III y B-IV
1.
Realizar supervisión permanente.
2.
Efectuar auditorías de áreas específicas.
3.
Realizar supervisión basada en riesgos.
4.
Realizar supervisión consolidada y transfronteriza.
5.
Verificar el cumplimiento de normativa.
6.
Colaborar en autorizaciones y procesos administrativos de las entidades supervisadas, en
materia de su competencia.
7.
Realizar supervisión especial.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
7
Guatemala, C. A
8.
9.
10.
Participar en comisiones institucionales e interinstitucionales.
Participar en procesos de regularización y/o resolución bancaria cuando corresponda.
Otras actividades de supervisión.
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS DE
SEGUROS Y OTROS
Función
Identificar, evaluar y monitorear los riesgos asumidos por las empresas de seguros; almacenes
generales de depósito; casas de cambio y otras empresas especializadas en servicios financieros
que formen parte de grupos financieros, excepto las que otorguen financiamiento; y, Banco
Central; así como, velar por el cumplimiento de la normativa aplicable por parte de dichas
instituciones.
Actividades de Áreas S-I, S-II, S-III y S-IV
1.
Efectuar supervisión en empresas de seguros, que incluye auditorías de áreas específicas y
supervisión basada en riesgos.
2.
Llevar a cabo supervisión en almacenes generales de depósito.
3.
Realizar supervisión en casas de cambio y otras empresas especializadas en servicios
financieros que formen parte de grupos financieros, excepto las que otorguen
financiamiento.
4.
Verificar el cumplimiento de normativa.
5.
6.
Realizar supervisión especial.
7.
Realizar auditorías de presupuesto en el FHA.
8.
Participar en comisiones institucionales e interinstitucionales.
9.
Efectuar supervisión del Banco de Guatemala y del FOPA.
10. Otras actividades de supervisión.
ASESORÍA JURÍDICA
Función
Asesorar en materia legal en asuntos relacionados con las funciones de supervisión.
Actividades
1.
Emitir opiniones sobre los aspectos jurídicos relacionados con las materias de supervisión
de la Superintendencia de Bancos.
2.
Revisar documentos que se sometan a su consideración.
3.
Coordinar con la Asesoría Jurídica General la emisión de opiniones que generen nuevos
criterios jurídicos institucionales.
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS INTEGRALES
Función
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
8
Guatemala, C. A
Realizar la supervisión de riesgos del sistema bancario a nivel transversal, a través de equipos
especializados en diferentes materias y riesgos; así como, el diseño, implementación y
administración de las herramientas de supervisión, con el fin de obtener una visión integral de los
riesgos de cada grupo financiero y del sistema en su conjunto.
Actividades de Áreas R-I, R-II, R-III y R-IV
1.
Realizar supervisión de la inversión crediticia.
2.
Efectuar supervisión del sistema financiero.
3.
Coordinar la supervisión de modelos de medición de riesgos.
4.
Realizar supervisión del riesgo legal de las entidades.
5.
Supervisar la calidad de la información.
6.
Administrar los medios de supervisión.
7.
Realizar supervisión tecnológica.
8.
INTENDENCIA DE ESTUDIOS Y TECNOLOGÍA
Función
Complementar el círculo de supervisión, elaborando propuestas de resolución en el ámbito
administrativo de las audiencias conferidas a las instituciones y velando porque el ingreso de
nuevas instituciones al sistema financiero supervisado y las fusiones de las mismas se lleve a
cabo conforme a las disposiciones vigentes; atender quejas y gestiones de usuarios del sistema
financiero supervisado; desarrollar normativa prudencial orientada al cumplimiento de estándares
internacionales y dar seguimiento a la política monetaria, cambiaria y crediticia aprobada por la
Junta Monetaria y evaluar su impacto en el sistema financiero supervisado;así como coordinar la
evaluación e implementación de la tecnología de la Superintendencia de Bancos, para el eficaz
cumplimiento de las funciones institucionales.
DEPARTAMENTO DE ESTUDIOS
Función
Investigar, analizar, evaluar y proponer conforme la técnica y normativa legal aplicable, la
resolución de los expedientes relacionados con: observaciones trasladadas en audiencia;
solicitudes de autorización de entidades y grupos financieros y de fusiones; solicitudes para el
registro de planes de seguros, de oficinas de representación y de auditores externos; la atención
de quejas y gestiones de usuarios; la posible intermediación financiera y de seguros por personas
no autorizadas y la colocación o venta ilícita de seguros; y, la elaboración y divulgación de
normativa legal y contable.
ÁREAS DE RESOLUCIONES I y II
Función
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
9
Guatemala, C. A
Analizar y evaluar las respuestas a las audiencias conferidas a las entidades supervisadas y
proponer el proyecto de resolución, en forma oportuna, conforme a la técnica y la normativa legal
aplicable.
Actividades
1.
Proponer las resoluciones sobre las observaciones trasladadas en audiencia, derivadas de
las actividades de supervisión.
2.
Tramitar las solicitudes de las prórrogas de las audiencias otorgadas.
3.
Comunicar al Banco de Guatemala y a las entidades supervisadas las multas impuestas.
4.
Emitir opinión técnica solicitada por la Junta Monetaria relacionada con recursos legales
interpuestos contra las resoluciones de la Superintendencia de Bancos.
5.
Elaborar la memoria de labores del Departamento de Estudios.
6.
Administrar el sistema de control de multas.
7.
Elaborar para efectos de publicación, el reporte mensual de multas de las entidades
supervisadas.
8.
Elaborar, implementar y mantener actualizado el plan de continuidad del Departamento.
ÁREA DE ESTUDIOS ESPECIALES
Función
Evaluar y analizar las solicitudes de autorización para la constitución de entidades nuevas, de
conformación o de modificación de grupos financieros, de fusión de instituciones financieras y de
cesión o transferencia de activos; y la modificación de escrituras de constitución; así como
investigar, en el ámbito administrativo, la posible realización de operaciones de intermediación
financiera y de seguros y la colocación o venta ilícita de seguros, llevadas a cabo por personas no
facultadas conforme a la ley.
Actividades
1.
Dictaminar solicitudes de autorización de constitución de entidades nuevas y de
establecimiento de sucursales de bancos extranjeros en el país.
2.
Dictaminar solicitudes de autorización de fusión y de adquisición de acciones de una
entidad bancaria, aseguradora o reaseguradora, por otra de similar naturaleza, conforme a
los artículos 11 de la Ley de Bancos y Grupos Financieros y 12 de la Ley de la Actividad
Aseguradora.
3.
Verificar que las entidades cumplan con los requisitos para el inicio de operaciones y
proponer la resolución correspondiente.
4.
Dictaminar solicitudes de autorización para la conformación de grupos financieros y de
modificaciones a los mismos.
5.
Dictaminar solicitudes de autorización de cesión de una parte sustancial del balance de
entidades bancarias.
6.
Dictaminar solicitudes de transferencias de cartera de aseguradoras y reaseguradoras.
7.
Estudiar solicitudes de bancos, aseguradoras y reaseguradoras nacionales para gestionar en
el extranjero el establecimiento de sucursales.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
10
Guatemala, C. A
8.
9.
10.
11.
12.
Estudiar solicitudes de autorización de cierre voluntario de entidades autorizadas para
operar en el sistema financiero.
Dictaminar sobre las solicitudes de modificación a escrituras públicas de constitución de
entidades supervisadas.
Investigar la posible intermediación financiera y de seguros, y la colocación o venta de
seguros, que se puedan estar realizando al margen de la ley.
Investigar en el ámbito administrativo la legalidad de operaciones efectuadas en las
instalaciones de las entidades supervisadas o, en su caso, establecer si operaciones que
legalmente corresponden a las entidades supervisadas, fueron realizadas por una institución
no autorizada para efectuar dichas operaciones en el país.
Colaborar en la preparación de los proyectos de denuncia ante el Ministerio Público
relacionadas con las funciones del área, cuando corresponda.
ÁREA DE NORMATIVA CONTABLE
Función
Investigar, estudiar, evaluar y proponer la normativa contable conforme a estándares
internacionales; formular memorandos de entendimiento para el intercambio de información y
proponer proyectos de resolución para inscripción de auditores externos y de oficinas de
representación de bancos extranjeros.
Actividades
1.
Investigar y proponer normativa contable.
2.
Impartir capacitación y atender consultas sobre temas contables.
3.
Proponer anualmente el monto del capital pagado mínimo inicial para entidades bancarias,
de seguros y reaseguros.
4.
Estudiar solicitudes de sistemas de anotaciones en cuenta.
5.
Estudiar las solicitudes para el registro, renovación y cancelación de oficinas de
representación de bancos extranjeros.
6.
Estudiar solicitudes para inscripción, actualización de información y cancelación de
registro de auditores externos.
7.
Estudiar y elaborar propuestas de acuerdos de entendimiento para el intercambio de
información.
8.
Efectuar valuación de acciones de entidades supervisadas a requerimiento de terceros.
9.
Mantener actualizada la página intranet del Departamento de Estudios.
10. Estudiar solicitudes de sistemas contables y sus modificaciones.
11. Emitir opinión para que Junta Monetaria autorice a las entidades supervisadas realizar otras
operaciones y prestar otros servicios no contemplados expresamente en la ley, derivado de
solicitudes presentadas por las entidades.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
11
Guatemala, C. A
ÁREA DE GESTIONES DE USUARIOS
Función
Atender quejas y gestiones relacionadas con las entidades supervisadas.
Actividades
1.
Atender quejas presentadas por usuarios relacionadas con las entidades supervisadas.
2.
Gestionar solicitudes de los usuarios, relacionadas con entidades supervisadas.
ÁREA DE NORMATIVA PRUDENCIAL
Función
Proponer normativa prudencial relacionada con bancos, sociedades financieras, off-shore o
entidades fuera de plaza, empresas especializadas en servicios financieros, casas de cambio,
almacenes generales de depósito, así como de grupos financieros.
Actividades
1.
Investigar, desarrollar, proponer y opinar sobre normativa prudencial y legislación
financiera.
2.
Estudiar y analizar las prácticas, productos y servicios de los mercados financieros y
proponer criterios institucionales.
3.
Coordinar la divulgación, capacitación y atención de consultas relacionadas con la nueva
normativa, así como la actualización de las disposiciones regulatorias vigentes.
4.
Actualizar la legislación financiera disponible en el sitio web de la Superintendencia de
Bancos, así como, la recopilación de normativa a disposición del personal.
5.
Realizar otros estudios e investigaciones con otras entidades u organismos nacionales e
internacionales, relacionados con entidades de intermediación financiera.
ÁREA DE NORMATIVA Y PLANES DE SEGUROS
Función
Proponer normativa prudencial relacionada con la actividad aseguradora, así como atender
solicitudes de registro de planes de seguros.
Actividades
1.
Investigar, desarrollar, proponer y opinar sobre normativa prudencial y legislación de
seguros.
2.
Estudiar y analizar las prácticas, productos y servicios del mercado de seguros y proponer
criterios institucionales.
3.
Coordinar la divulgación, capacitación y atención de consultar relacionadas con la nueva
normativa de seguros.
4.
Proponer la resolución del registro de planes de seguros.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
12
Guatemala, C. A
5.
Realizar otros estudios e investigaciones con otras entidades u organismos nacionales e
internacionales, relacionados con el mercado de seguros.
UNIDAD DE ASESORÍA JURÍDICA
Función
Asesorar en materia legal a las áreas que conforman el Departamento de Estudios, con el fin de
asegurar que las actuaciones que se llevan a cabo se adecuen tanto a las disposiciones legales
generales como específicas, aplicables a su ámbito de competencia, a efecto que los proyectos de
las resoluciones a ser emitidas por la autoridad correspondiente y los proyectos de disposiciones
legales y reglamentarias cumplan adecuadamente con el principio de juridicidad de las
actuaciones de la Superintendencia de Bancos, así como dar apoyo legal en diversas etapas de
sustanciación de los expedientes a cargo del departamento, para la observancia del debido
proceso, con énfasis en la unidad de criterio jurídico que debe prevalecer a nivel institucional.
Actividades
1.
Asesorar en materia legal al personal del Departamento de Estudios y a comisiones
interinstitucionales.
2.
Emitir opinión sobre los aspectos jurídicos relacionados con las materias de supervisión de
3.
Revisar proyectos de resoluciones, reglamentos y cualesquier disposición legal y
documentos que se sometan a su consideración.
4.
Revisión legal de expedientes de registro de auditores externos, de oficinas de
representación de bancos extranjeros y su representante legal, de fusión y otros.
5.
Revisión legal de las minutas de las escrituras de constitución y sus modificaciones de
6.
Impartir capacitación en materia legal al personal de la Superintendencia de Bancos.
7.
criterios jurídicos institucionales.
DEPARTAMENTO DE TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN
Función
Proveer la infraestructura de hardware y software adecuada, los sistemas de información
necesarios y la atención y soporte técnico oportuno, todos basados en las mejores prácticas y
estándares internacionales, para coadyuvar a que la Superintendencia de Bancos ejecute con
eficiencia, eficacia y seguridad sus actividades en la consecución de la misión institucional.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
13
Guatemala, C. A
ÁREA DE ADMINISTRACIÓN DE SERVIDORES
Función
Velar porque la Superintendencia de Bancos cuente con una infraestructura de servidores y
almacenamiento de información que responda a sus necesidades, y apoyar a la institución en
temas tecnológicos que conlleven al logro de sus objetivos estratégicos.
Actividades
1.
Administrar y documentar los servicios tecnológicos institucionales relacionados con el
directorio activo, bases de datos, correo electrónico, servidores de aplicaciones, colas de
impresión, entre otros.
2.
Investigar, evaluar e implementar nueva tecnología para su integración con la
infraestructura tecnológica, relacionadas con su área de competencia.
3.
Coordinar el mantenimiento de los servicios tecnológicos institucionales a través de un plan
preventivo y correctivo de licencias de software y hardware de la plataforma tecnológica en
el centro de cómputo institucional.
4.
Preparar las bases técnicas, elaborar dictámenes y participar en los procesos de contratación
o adquisición relacionados con servicios tecnológicos.
5.
Coordinar la elaboración del presupuesto anual de tecnología.
6.
Colaborar con la Auditoría Interna en las inspecciones internas de la institución en materia
tecnológica.
7.
Elaborar, implementar y mantener actualizado el plan de continuidad de la infraestructura
tecnológica.
8.
Desarrollar, implementar, documentar y darle seguimiento a las estrategias que conlleven el
cumplimiento de estándares internacionales aplicables a tecnología.
9.
Atender requerimientos de las autoridades de la institución, en coordinación con el
Intendente de Estudios y Tecnología.
ÁREA DE INGENIERÍA DE SOFTWARE SUSTANTIVO
Función
Contribuir con la ejecución de los procesos institucionales de supervisión, normativa prudencial y
procesamiento de información mediante el desarrollo, capacitación y mantenimiento de sistemas
informáticos.
Actividades
1.
Analizar, diseñar, programar, documentar, implementar, brindar mantenimiento y
actualización a los sistemas de información que apoyen a los procesos institucionales de
supervisión, normativa prudencial y procesamiento de información.
2.
Implementar los cambios derivados de nueva normativa o disposiciones de Junta
Monetaria.
3.
Proveer información y herramientas al Despacho Central para su gestión ante Junta
Monetaria y otros foros.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
14
Guatemala, C. A
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Generar información a solicitud de los departamentos sustantivos.
Administrar los datamarts de información de cartera crediticia, información fuente,
supervisión basada en riesgos, publicaciones y personas.
Apoyar a los departamentos sustantivos en la ejecución de sus objetivos estratégicos.
Definir y atender las necesidades de entrenamiento y soporte en la utilización de los
sistemas de información desarrollados.
Investigar, evaluar e implementar nueva tecnología para el desarrollo de sistemas de
información.
cumplimiento de mejores prácticas y estándares internacionales aplicables al desarrollo de
sistemas de información.
Elaborar y mantener actualizada la documentación técnica y de usuario de los sistemas de
información desarrollados.
ÁREA DE INGENIERÍA DE SOFTWARE DE APOYO
Función
Contribuir con la ejecución de los procesos administrativos institucionales mediante el desarrollo,
capacitación y mantenimiento de sistemas informáticos.
Actividades
1.
Analizar, diseñar, programar, documentar, implementar, brindar mantenimiento y
actualización a los sistemas de información que apoyan a los procesos administrativos de la
institución.
2.
Apoyar en la automatización de procesos relacionados a presupuesto de ingresos, egresos y
planeación estratégica institucional.
3.
Proveer información y herramientas gerenciales acerca de información administrativa de la
institución.
4.
Apoyar la automatización de procesos relacionados al recurso humano de la institución.
5.
Apoyar la automatización de procesos relacionados a los registros de información
institucional.
6.
Apoyar la automatización de procesos relacionados a la recepción, digitalización, flujo,
seguridad y administración de los documentos y expedientes institucionales.
7.
Apoyar la automatización de procesos relacionados a los recursos financieros y materiales
de la institución.
8.
Apoyar la automatización de otros procesos administrativos de la institución sujetos o no a
certificaciones ISO y otros estándares.
9.
Definir y atender las necesidades de entrenamiento y soporte en la utilización de los
sistemas de información desarrollados.
10. Investigar, evaluar e implementar nueva tecnología para el desarrollo de sistemas de
información.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
15
Guatemala, C. A
11.
12.
13.
cumplimiento de mejores prácticas y estándares internacionales aplicables al desarrollo de
sistemas de información.
Elaborar y mantener actualizada la documentación técnica y de usuario de los sistemas de
información desarrollados.
ÁREA DE ATENCIÓN Y SOPORTE A USUARIOS
Función
Brindar atención a los requerimientos tecnológicos de la institución a través de un modelo
integrado de servicio diseñado para asegurar la calidad y eficiencia en la prestación del mismo;
modelo que a su vez agrupa métodos, procedimientos y recurso humano formado, comprometido
y organizado en torno a sus usuarios internos y externos.
Actividades
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Investigar, evaluar e implementar nueva tecnología a ser utilizada por los usuarios (equipos
de cómputo personales y periféricos), para su integración con la infraestructura tecnológica.
Atender la mesa de servicio en temas asociados con la tecnología.
Coordinar el mantenimiento de los recursos tecnológicos institucionales a través de un plan
de mantenimiento preventivo y correctivo de licencias de software, impresoras,
computadoras de escritorio, computadoras portátiles, escáneres y otros periféricos.
Mantener documentado y actualizado el inventario de licencias de software institucional.
Desarrollar e implementar medidas de seguridad para los recursos tecnológicos de
escritorio.
Preparar las bases técnicas, elaborar dictámenes y participar en juntas de cotización y
licitación relacionadas con la adquisición de recursos tecnológicos.
Participar en la elaboración del presupuesto anual de tecnología.
Definir y atender las necesidades de entrenamiento para la utilización de los recursos
tecnológicos de escritorio.
Brindar apoyo logístico en eventos que conlleven el uso de recursos tecnológicos de la
Institución.
cumplimiento de estándares internacionales aplicables a tecnología y específicamente a la
atención de usuarios.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
16
Guatemala, C. A
ÁREA DE ADMINISTRACIÓN Y DIVULGACIÓN DE INFORMACIÓN
Función
Velar por la adecuada recepción, validación, procesamiento y divulgación de la información que
se recibe por parte de las entidades supervisadas, a fin de que se ponga a disposición de los
usuarios en general que utilizan la misma para diferentes propósitos.
Actividades
1.
Recibir la información enviada por las entidades supervisadas.
2.
Coadyuvar a mejorar la calidad de la información que se recibe, procesa y divulga, así
como orientar a los usuarios de la institución y a los usuarios de las entidades supervisadas
sobre problemas detectados en la misma.
3.
Generar y publicar en la periodicidad y en los medios establecidos en la normativa
correspondiente, la información relacionada con el sistema financiero.
4.
Atender las consultas realizadas por los usuarios de la institución y de las entidades
supervisadas, sobre la información que se recibe, procesa y divulga.
5.
Administrar los accesos por parte de los usuarios de la institución y de los usuarios de las
entidades supervisadas al Sistema de Validación de Información, al Sistema de Información
de Riesgos Crediticios y al Sistema de Información de Agentes de Seguros.
6.
Definir y ejecutar los procedimientos para nuevos requerimientos de información a las
7.
Atender requerimientos de información efectuados por las diferentes dependencias de la
institución así como por usuarios externos.
UNIDAD DE ADMINISTRACIÓN DE SEGURIDAD Y TELECOMUNICACIONES
Función
Velar porque la Superintendencia de Bancos cuente con una infraestructura de redes y enlaces
informáticos que responda a sus necesidades de comunicación y que mantenga niveles de
seguridad adecuados para el resguardo de la información institucional.
Actividades
1.
Administrar y documentar los servicios tecnológicos institucionales relacionados con
firewalls, red de área local, telefonía, energía regulada, enlaces, entre otros.
2.
Investigar, evaluar e implementar nueva tecnología para su integración con la
infraestructura tecnológica, relacionadas con su área de competencia.
3.
Coordinar el mantenimiento de los servicios tecnológicos institucionales a través de un plan
preventivo y correctivo de equipos de telecomunicaciones.
4.
Analizar, desarrollar, implementar y administrar medidas de seguridad para los servicios
tecnológicos.
5.
Preparar las bases técnicas, elaborar dictámenes y participar en los procesos de contratación
o adquisición relacionados con servicios tecnológicos.
6.
Participar en la elaboración del presupuesto anual de tecnología.
7.
Colaborar con la Auditoría Interna en las inspecciones internas de la institución en materia
tecnológica.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
17
Guatemala, C. A
8.
9.
10.
Apoyar en la elaboración e implementación del plan de continuidad del departamento
cumplimiento de estándares internacionales aplicables a tecnología y seguridad tecnológica.
DEPARTAMENTO DE ANÁLISIS ECONÓMICO Y
ESTÁNDARES DE SUPERVISIÓN
Función
Promover la implementación de estándares internacionales de supervisión, realizar análisis de la
situación económica y financiera del país, dar seguimiento a la política económica, cambiaria y
crediticia y evaluar su impacto en el sistema financiero supervisado; así como diseñar
metodologías que coadyuven a la medición y control de riesgos y estabilidad en el mencionado
sistema financiero.
ÁREA
DE
ESTÁNDARES
INTERNACIONALES
METODOLOGÍAS DE RIESGOS
DE
SUPERVISIÓN
Y
Función
Promover la implementación de estándares internacionales de supervisión y metodologías de
gestión basada en riesgos.
Actividades
1.
Investigar, estudiar y evaluar la implementación e impacto de los estándares internacionales
de supervisión bancaria y de seguros, para identificar las brechas del sistema financiero y
proponer las acciones correspondientes.
2.
Diseñar, proponer y actualizar metodologías para la medición y control de riesgos, y
asesorar en su aplicación.
3.
Apoyar a la Intendencia de Supervisión en la revisión y validación de los modelos de
medición de riesgos implementados en las entidades supervisadas.
4.
Colaborar en el desarrollo e implementación de normativa prudencial en materia de riesgos
con base en estándares internacionales de supervisión bancaria y de seguros.
5.
Coordinar la evaluación del cumplimiento de estándares internacionales de supervisión
bancaria y de seguros.
6.
Dar seguimiento a los compromisos asumidos en distintos foros y comités relacionados con
la materia de trabajo del área; así como a la implementación de estándares internacionales
de supervisión bancaria y de seguros en la región latinoamericana.
7.
Elaborar el Informe de Estabilidad Financiera.
8.
Atender los requerimientos de organismos nacionales y extranjeros en materia de análisis
de estabilidad financiera.
9.
Impartir capacitación en materia de estándares internacionales de supervisión bancaria y de
seguros y de gestión, medición y control de riesgos.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
18
Guatemala, C. A
10.
11.
Colaborar con otras áreas, unidades o departamentos de la Superintendencia de Bancos en
temas relacionados con el análisis económico y financiero y la gestión y supervisión
integral de riesgos.
Otras que le sean asignadas por el Intendente de Estudios y Tecnología y el
Superintendente de Bancos.
ÁREA DE ANÁLISIS ECONÓMICO Y FINANCIERO
Función
Elaborar análisis sobre el comportamiento y tendencia de la actividad económica en general y del
sistema financiero en particular y proponer medidas que coadyuven a mitigar las amenazas que se
identifiquen sobre el mismo.
Actividades
1.
Realizar análisis y seguimiento de la actividad económica nacional e internacional y del
sistema financiero centroamericano, así como de las estadísticas económico-financieras del
mismo.
2.
Preparar informes sobre la política económica y su incidencia en el sistema financiero.
3.
Atender y analizar los requerimientos y estudios realizados por organismos nacionales,
regionales o internacionales en materia económica.
4.
Realizar estudio del comportamiento de los sectores económicos y su incidencia en la
estabilidad del sistema financiero nacional.
5.
Proponer medidas para mitigar las amenazas que se ciernan sobre el sistema financiero.
6.
Otras que le sean asignadas por el Intendente de Estudios y Tecnología y el
Superintendente de Bancos.
INTENDENCIA DE VERIFICACIÓN ESPECIAL
Función
Velar, dentro del ámbito estrictamente administrativo, por el cumplimiento de la Ley Contra el
Lavado de Dinero u Otros Activos y su reglamento, así como, por el cumplimiento de la Ley para
Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo y su respectivo reglamento.
DEPARTAMENTO DE INVESTIGACIÓN DE TRANSACCIONES FINANCIERAS
Función:
Recibir y velar por la calidad de los reportes de transacción sospechosa remitidos por las personas
obligadas, realizar la gestión investigativa transaccional y de campo de los reportes de
transacción sospechosa u otra información obtenida por fuentes legales a fin de confirmar
operaciones o patrones de lavado de dinero u otros activos o bien otros delitos, en cuyo caso le
corresponde elaborar las denuncias correspondientes para ser presentadas ante las autoridades
competentes; mantener comunicación y coordinación con el Ministerio Público así como
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
19
Guatemala, C. A
proporcionar la debida atención a requerimientos que dicha Institución le solicite a la IVE;
atender requerimientos de organismos internacionales; emitir las certificaciones a través de su
director sobre actuaciones que consten en los expedientes y registros que se administren en el
ejercicio de las funciones de la IVE, así como de cualquier información del ámbito de su
competencia legal.
ÁREAS DE INVESTIGACIÓN DE TRANSACCIONES FINANCIERAS I, II Y III
Función
Gestionar, procesar, analizar y evaluar la información relacionada con los reportes de
transacciones sospechosas recibidos de las personas obligadas y otras fuentes legales de
información, en el ámbito definido por la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y la
Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo y sus reglamentos.
Actividades
1.
Analizar las transacciones sospechosas que sean reportadas por las Personas Obligadas, de
acuerdo con los lineamientos establecidos para el efecto.
2.
Requerir información a las personas obligadas para efecto del análisis de los casos
relacionados con la investigación de transacciones sospechosas.
3.
Elaborar las denuncias correspondientes para su traslado al Ministerio Público, cuando del
análisis realizado se determine que existen indicios de la posible comisión de ilícitos
penales.
4.
Proveer al Ministerio Público la asistencia en materia de investigación administrativa que le
sea requerida de conformidad con la ley.
5.
Coordinar la obtención de información nacional o internacional con entidades o personas
públicas o privadas, necesaria para el proceso de análisis e investigación, en materia de
lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
6.
Coordinar con el Ministerio Público las acciones a seguir en el análisis de información en
los casos que así sea requerido.
7.
Coadyuvar conforme verificación y análisis financiero con la investigación de los actos y
delitos relacionados con los ilícitos de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del
terrorismo, con el Ministerio Público a través de la fiscalía competente y con el funcionario
de la Intendencia, especialmente designado para participar en actividades judiciales de tal
efecto, ya sea en forma presencial o por escrito.
8.
Proponer programas de capacitación en materia de técnicas de investigación de lavado de
dinero y financiamiento del terrorismo.
ÁREA DE REQUERIMIENTOS LEGALES NACIONALES E INTERNACIONALES
Función
Atender los requerimientos de información efectuados por el Ministerio Público, Organismo
Judicial u otras entidades homólogas a la Intendencia a efecto de procesar, analizar y remitir la
misma para el cumplimiento de las funciones de la IVE.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
20
Guatemala, C. A
Actividades
1.
Gestionar, analizar y preparar información que deba enviarse al Ministerio Público u
Organismo Judicial derivado de requerimientos realizados por estas instituciones, en
materia de lavado de dinero o de financiamiento del terrorismo.
2.
Prestar la asistencia administrativa requerida por el Ministerio Público u Organismo
Judicial en el análisis de información en materia de lavado de dinero o de financiamiento
del terrorismo.
3.
Estudiar y preparar información que deba enviarse o requerirse a entidades homólogas
derivado de la suscripción de memoranda de entendimiento en materia de lavado de dinero
y financiamiento del terrorismo.
UNIDAD DE INVESTIGACIONES DE CAMPO
Función
Realizar verificaciones de campo respecto de información relacionada con casos que estén siendo
investigados por la IVE, con el objeto de proporcionar sustento documental y otros datos
fehacientes de registros públicos u otras fuentes legales, sobre el perfil comercial, de negocios o
activos de cualquier naturaleza de personas individuales y/o jurídicas relacionadas o involucradas
en la posible comisión del delito de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
Actividades
1.
Gestionar los requerimientos de verificación de campo sobre casos que sean remitidos por
las áreas de Investigación de Transacciones Financieras.
2.
Verificar la identidad, razón social, ocupación u objeto social, domicilio, posibles vínculos
familiares y comerciales, nacionalidad, personería, capacidad legal y personalidad de
personas que sean reportadas por la realización de transacciones sospechosas.
3.
Visitar registros públicos para recabar información y documentar casos.
4.
Realizar confirmación de datos en fuentes legales como Policía Nacional Civil, Dirección
General de Migración, Dirección de Catastro de Bienes Inmuebles, Ministerio de Finanzas
Públicas y otros.
5.
Confirmar direcciones domiciliares, referencias mercantiles u otra información
proporcionada en reportes de transacción sospechosa enviada por personas obligadas.
6.
Localización de activos por medio de verificación física y catastral de información.
DEPARTAMENTO DE PREVENCIÓN Y CUMPLIMIENTO
Función
Realizar supervisión basada en riesgos y cumplimiento de la normativa en materia de prevención
de lavado de dinero u otros activos y el financiamiento del terrorismo; coordinar y gestionar
actividades de capacitación para personas obligadas y sectores de interés en la prevención del
lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, elaboración de guías de mejores prácticas,
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
21
Guatemala, C. A
boletines informativos sobre tipologías y otros temas de interés así como normativa prudencial,
todo dirigido a personas obligadas; realizar análisis de información estratégica para detectar
patrones de lavado de dinero; coordinar las relaciones internacionales de la Intendencia de
Verificación Especial, ejercer la Secretaría Técnica de la Comisión Presidencial de Coordinación
de los Esfuerzos en la Lucha Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del
Terrorismo en caso de ausencia del Intendente de la IVE así como apoyar todas las gestiones que
se deriven de la misma, coordinar el cumplimiento del Plan Estratégico anual de la IVE, emitir
las certificaciones a través de su director sobre actuaciones que consten en los expedientes y
registros que se administren en el ejercicio de las funciones de la IVE, así como de cualquier
información del ámbito de su competencia legal.
ÁREA DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS DE LAVADO DE DINERO U OTROS
ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO DE BANCOS Y ENTIDADES
FINANCIERAS
Función
Llevar a cabo supervisión efectiva en las Personas Obligadas de tipo bancos y entidades
financieras, para verificar la eficiente prevención del lavado de dinero u otros activos y
financiamiento del terrorismo, en cumplimiento de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros
Activos, y la Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, así como sus
respectivos reglamentos.
Actividades
1.
Evaluar, bajo el esquema de supervisión efectiva, el sistema de prevención de lavado de
dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo implementado por las personas
obligadas y realizar pruebas de cumplimiento para establecer el nivel de riesgo asumido por
las mismas.
2.
Calificar a las personas obligadas según el riesgo asumido en materia de lavado de dinero u
otros activos y financiamiento del terrorismo, según el modelo de calificación de riesgos
para Prevención de Lavado de Dinero u Otros Activos y Financiamiento del Terrorismo
(PLD/FT).
3.
Comunicar a la Junta Directiva, Consejo de Administración u Órgano de Dirección
Superior de la persona obligada los resultados de la evaluación de riesgos que se realice, así
como el grado de cumplimiento de la legislación y de las políticas y requerirle el plan de
acción para subsanar las deficiencias encontradas, cuando proceda.
4.
Verificar que las personas obligadas cumplan con las leyes, reglamentos y disposiciones
emitidas en materia de prevención de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del
terrorismo, así como con los programas, normas, procedimientos, controles internos
idóneos y políticas dispuestos por la Junta Directiva, Consejo de Administración u Órgano
de Dirección Superior en esta materia.
5.
Elaborar guías y proyectos de normativa prudencial que mejoren los mecanismos de control
y prevención de las personas obligadas para evitar ser utilizadas en los delitos de LD/FT.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
22
Guatemala, C. A
6.
7.
8.
9.
10.
Realizar inspecciones específicas en las personas obligadas, sobre temas puntuales de
interés en materia de prevención de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del
terrorismo.
Analizar los informes de auditoría interna y auditoría externa de las personas obligadas,
relacionadas con PLD/FT, y adoptar las acciones que correspondan.
Preparar y realizar seminarios o programas de capacitación para las personas obligadas a
efecto de que fortalezcan su sistema de prevención de lavado de dinero u otros activos y
financiamiento del terrorismo.
Proponer programas y procedimientos de inspección y análisis que coadyuven en el
mejoramiento constante de la evaluación de riesgos PLD/FT, dentro de la estrategia integral
de supervisión definida.
Otras actividades que asigne el Intendente de Verificación Especial o el Director del
Departamento de Prevención y Cumplimiento.
ÁREA DE SUPERVISIÓN DE RIESGOS DE LAVADO DE DINERO U OTROS
ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO DE PORES Y PERSONAS
OBLIGADAS NO FINANCIERAS.
Función
Llevar a cabo supervisión efectiva en las Personas Obligadas de Régimen Especial y aquellas que
no pertenezcan al sector financiero, para verificar la eficiente prevención del lavado de dinero u
otros activos y financiamiento del terrorismo, en cumplimiento de la Leyes Contra el Lavado de
Dinero u Otros Activos, y para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, así como
sus respectivos reglamentos.
Actividades
1.
Evaluar, bajo el esquema de supervisión efectiva, el sistema de prevención de lavado de
dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo implementado por las personas
obligadas y realizar pruebas de cumplimiento para establecer el nivel de riesgo asumido por
las mismas.
2.
Calificar a las personas obligadas según el riesgo asumido en materia de lavado de dinero u
otros activos y financiamiento del terrorismo, según el modelo de calificación de riesgos
para Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (PLD/FT).
3.
Comunicar a Junta Directiva, Consejo de Administración, Órgano de Dirección Superior, o
Gerencia General o propietario en el caso de empresas individuales de la persona obligada
los resultados de la evaluación del grado de cumplimiento de la legislación y de las
disposiciones internas emitidas por ésta, y requerirle el plan de acción para subsanar las
deficiencias encontradas, derivado de la supervisión, cuando proceda.
4.
Verificar que las personas obligadas cumplan con las leyes, reglamentos y disposiciones en
materia de prevención de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del terrorismo,
así como el efectivo cumplimiento de planes de mejora y las disposiciones internas
emitidas por la Junta Directiva, Consejo de Administración u Órgano de Dirección Superior
en esta materia.
5.
Elaborar guías y proyectos de normativa prudencial que mejoren los mecanismos de control
y prevención de las personas obligadas para evitar ser utilizadas en los delitos de LD/FT.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
23
Guatemala, C. A
6.
7.
8.
9.
Realizar inspecciones específicas en las personas obligadas, sobre temas puntuales de
interés en materia de prevención de lavado de dinero u otros activos y financiamiento del
terrorismo.
Preparar y realizar seminarios o programas de capacitación para las personas obligadas a
efecto de que fortalezcan su sistema de prevención de lavado de dinero u otros activos y
financiamiento del terrorismo.
Proponer programas y procedimientos de inspección y análisis que coadyuven en el
mejoramiento constante de la evaluación de riesgos PLD/FT, dentro de la estrategia integral
de supervisión definida.
UNIDAD DE ANÁLISIS DE INFORMACIÓN
Función
Realizar el análisis estratégico de la información nacional y cuando corresponda, información
internacional, obtenida por la IVE, con el objetivo fundamental de identificar modelos o posibles
mecanismos financieros de lavado de dinero u otros activos o financiamiento del terrorismo,
realizado por personas individuales o jurídicas, a fin de coadyuvar en la efectiva prevención de
dichos delitos.
Actividades
1.
Analizar la información que envían las personas obligadas e información obtenida por otros
medios, para detectar operaciones, transacciones o patrones que puedan dar indicios de la
existencia de lavado dinero o financiamiento del terrorismo.
2.
Diseñar y proponer nuevas formas de reporte o modificar los existentes, para optimizar la
calidad en la base de datos, el análisis estadístico y geográfico transaccional y los cuadros
de presentación de la información de la Intendencia.
3.
Trasladar a las Áreas y Unidades de la IVE, la información que sea solicitada conforme a
sus funciones, para coadyuvar en el desarrollo de sus actividades.
4.
Compartir información periódica con las personas obligadas con el objeto de detectar y
prevenir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en el sistema.
5.
Elaborar informes económicos que permitan conocer tendencias, patrones o actividades que
puedan ser vulnerables a ser utilizadas en los delitos de LD/FT, mediante la información
interna y cuando corresponda de información nacional e internacional, obtenida por la IVE.
6.
Elaborar los informes periódicos que correspondan y la Memoria Anual de actividades de
la Intendencia de Verificación Especial.
7.
UNIDAD DE ATENCIÓN INTERNACIONAL
Función
Atender y gestionar las comunicaciones, así como coordinar eventos, reuniones y visitas
internacionales, derivadas de las relaciones de la IVE con entidades homólogas de otros países,
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
24
Guatemala, C. A
así como de las organizaciones u organismos internacionales relacionados con la lucha contra el
lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo; apoyar en el desarrollo de proyectos con
otros organismos internacionales que, por sus alcances, coadyuven a fortalecer las capacidades y
recursos de la Intendencia para el cumplimento de sus funciones legales y asimismo apoyar las
gestiones relacionadas con las responsabilidades de la Intendencia en su calidad de Secretaría
Técnica de la Comisión Presidencial de Coordinación de los Esfuerzos Contra el Lavado de
Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo en Guatemala.
Actividades
1.
Trasladar y llevar control de los requerimientos internacionales efectuados a la IVE, los
realizados por ésta, las comunicaciones espontáneas recibidas y enviadas, derivadas de la
memoranda de entendimiento o acuerdos de cooperación suscritos para el intercambio de
información con entidades de otros países homólogas a la IVE.
2.
Recibir, trasladar, dar seguimiento y, en su caso, analizar y responder comunicaciones,
informes, cuestionarios o consultas específicas de entidades homólogas de la IVE, así como
de las organizaciones u organismos internacionales en materia de ALD/CFT.
3.
Realizar las gestiones necesarias para la negociación y firma de Memoranda de
Entendimiento o Acuerdos de Cooperación con homólogas extranjeras de la IVE de
acuerdo a la normativa en materia ALD/CFT.
4.
Apoyar en la gestión de actividades de la Comisión Presidencial de Coordinación de los
Esfuerzos Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo
en Guatemala, derivado de la función de Secretaría Técnica que la Intendencia de
Verificación Especial tiene a su cargo.
5.
Gestionar y coordinar con el apoyo del Departamento de Recursos Humanos, las
participaciones, eventos, reuniones, visitas y capacitaciones a nivel internacional en materia
ALD/CFT derivadas de las relaciones internacionales de la IVE.
6.
Apoyar en la gestión de proyectos con organismos internacionales que fortalezcan las
funciones de la Intendencia.
7.
Otras actividades que designe el Intendente de Verificación Especial o Director del
UNIDAD DE TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓN
Función
Gestionar los recursos tecnológicos para coadyuvar con la función de la Intendencia de
Verificación Especial, dándole énfasis a la confidencialidad, seguridad y disponibilidad de la
información.
Actividades
1.
Analizar, diseñar, desarrollar, documentar e implementar, así como brindar mantenimiento
a los sistemas de información que apoyen a los procesos de la Intendencia.
2.
Administrar los servicios tecnológicos de la Intendencia tales como bases de datos,
directorio activo, correo electrónico, cortafuegos (firewalls), red interna, servidores de
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
25
Guatemala, C. A
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
aplicaciones, energía regulada, aire acondicionado de precisión, copias de respaldo, entre
otros.
Brindar soporte técnico y capacitación a los usuarios internos y externos de la Intendencia
en la utilización de los servicios tecnológicos.
Generar información a solicitud de la Intendencia y las dependencias que la conforman.
Analizar los planes de acción propuestos por las personas obligadas, con el fin de que las
medidas a implementar permitan subsanar las deficiencias detectadas.
Mantener actualizado el plan de continuidad de negocios de los recursos tecnológicos que
son vitales para la continuidad de la operación.
Administrar y mantener actualizadas las medidas de seguridad para los servicios
tecnológicos.
Preparar las bases técnicas, elaborar dictámenes e informes relacionados con la adquisición
de recursos tecnológicos
Participar en la elaboración del presupuesto anual de tecnología de la Intendencia
Coordinar actividades en el ámbito tecnológico con el Departamento de Tecnología de la
Información.
UNIDAD DE CONTROL ADMINISTRATIVO
Función
Recibir, administrar y distribuir la documentación que ingresa a la Intendencia de Verificación
Especial; atender a las Personas Obligadas y registrar, controlar y elaborar los expedientes con la
documentación recibida de las mismas, actualizar en el sistema de la IVE la información
concerniente a las Personas Obligadas.
Actividades
1.
Administrar toda la documentación que ingrese a la IVE, para su correspondiente control de
registro, digitalización y distribución.
2.
Realizar el ingreso de información y el mantenimiento de todos los registros necesarios
para el control de Personas Obligadas, PORES y Oficiales de Cumplimiento.
3.
Administrar y alimentar las carpetas del Sistema IVEDS (IVE Docu Share o sistema de
digitalización de documentos de la IVE) con los expedientes y denuncias digitalizados.
4.
Realizar el ingreso de información de noticias relevantes para la Intendencia de
Verificación Especial.
5.
Registro de altas, modificaciones y bajas de las Personas Obligadas y PORES en el sistema
de la IVE
6.
Llevar el control de los expedientes de las Personas Obligadas y PORES.
7.
Registro de altas y bajas de Personas Expuestas Políticamente PEP’s
8.
Atender a las Personas Obligadas
9.
Recibir y actualizar registros de las boletas de declaración jurada enviadas por la SAT.
10. Dar seguimiento y llevar la medición mensual del proceso ISO-9001.
11. Llevar inventario y asignar el número correlativo a los expedientes.
12. Proponer modificaciones y mejoras a los procedimientos establecidos para realizar sus
actividades a fin de aumentar la eficiencia en sus funciones.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
26
Guatemala, C. A
UNIDAD DE APOYO JURÍDICO
Función
Asesorar a la Intendencia de Verificación Especial en todos los temas que requieran atención
legal, coadyuvando en el efectivo cumplimiento de las funciones legales,
Actividades
1.
Coordinar con la Asesoría Jurídica General el apoyo legal relacionado con temas procesales
y sustantivos relacionados con la Intendencia.
2.
criterios jurídicos institucionales en las materias competencia de la Intendencia de
Verificación Especial.
3.
Asesorar y acompañar a los funcionarios de la Intendencia de Verificación Especial en las
actuaciones judiciales y en otras entidades del Estado.
4.
Emitir opiniones sobre aspectos jurídicos que le sean asignados en relación con las
funciones legales de la Intendencia.
5.
Elaborar memoriales y documentos de carácter legal para atender requerimientos
nacionales e internacionales.
6.
Revisar aspectos legales de documentos que se sometan a su consideración.
7.
Apoyar a la Intendencia a nivel institucional en proyectos de leyes y normativa que tengan
relación con el tema ALD/CFT.
8.
Participar en la elaboración y discusión de normativa prudencial relacionada con la
Intendencia.
9.
Asesorar en asuntos de carácter internacional, que le sean asignados por las autoridades de
la Intendencia.
10. Participar en sesiones y comisiones nacionales e internacionales por designación de las
autoridades.
11. Elaborar Convenios o Acuerdos de Cooperación Administrativos nacionales y/o
internacionales que le sean asignados.
12. Apoyar legalmente en la negociación con otros países de Memoranda de Entendimiento u
otros Acuerdos de Cooperación en materia ALD/CFT.
13. Otras que le sean asignadas por el Intendente de Verificación Especial.
INTENDENCIA ADMINISTRATIVA
Función
Proponer, implementar y dar seguimiento a las políticas administrativas, financieras, de recursos
humanos y de comunicación institucional de la Superintendencia de Bancos; asimismo, proveer
los servicios necesarios para el adecuado funcionamiento de la Institución. Además, coordinar la
atención y seguimiento a los asuntos derivados de la relación de la institución con asociaciones y
organismos internacionales, incluyendo otras entidades de supervisión del extranjero. Con este
propósito, coordinar las actividades de los departamentos de Recursos Humanos, Proyección
Institucional y, Financiero y de Servicios
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
27
Guatemala, C. A
DEPARTAMENTO DE RECURSOS HUMANOS
Función
Crear y promover las condiciones favorables para la efectiva gestión y desarrollo del recurso
humano institucional y la alineación de sus funciones a los objetivos estratégicos.
ÁREA DE DESARROLLO HUMANO
Función
Coordinar la gestión integral de los procesos de recursos humanos que propicien la
incorporación, el desarrollo y la satisfacción del personal así como la alineación de su qué hacer
con los objetivos estratégicos.
Actividades
1.
Realizar la planeación de recursos humanos.
2.
Actualizar estructura y diseño de puestos.
3.
Reclutar, seleccionar, contratar y brindar inducción al personal.
4.
Alinear la organización a los objetivos estratégicos.
5.
Administrar la evaluación del desempeño.
6.
Capacitar y desarrollar el recurso humano.
7.
Administrar las actividades de bienestar y recreación.
8.
Administrar la seguridad e higiene laboral.
9.
Administrar la comunicación interna institucional.
10. Administrar el desarrollo organizacional de la institución.
11. Coordinar la realización de eventos institucionales.
12. Otras actividades relacionadas con la naturaleza del Área.
ÁREA DE RELACIONES LABORALES
Función
Administrar el régimen de sueldos y prestaciones al personal de la institución, la observancia del
cumplimiento del régimen de relaciones laborales por parte de los colaboradores, y la ejecución
del presupuesto de plazas institucional y aspectos derivados del mismo.
Actividades
1.
Administrar el inventario de recursos humanos.
2.
Gestionar el régimen de sueldos del personal.
3.
Gestionar el régimen de prestaciones del personal.
4.
Velar por el cumplimiento del régimen de relaciones laborales.
5.
Administrar el Centro de Información y Documentación.
6.
Otras actividades relacionadas con la naturaleza del Área.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
28
Guatemala, C. A
UNIDAD DE CLÍNICA MÉDICA
Función
Brindar atención médica y atender emergencias de salud del personal, así como fomentar hábitos
para promover la salud física y mental del personal.
Actividades
1.
Planificar, coordinar y ejecutar los procesos de atención médica al personal de la
institución.
2.
Atender casos de emergencia.
3.
Practicar exámenes periódicos al personal para evaluar su condición física.
4.
Generar los informes de morbilidad de personal de la institución.
5.
Otras actividades relacionadas con la naturaleza de la unidad.
DEPARTAMENTO FINANCIERO Y DE SERVICIOS
Función
Administrar los recursos financieros y presupuestarios de la Superintendencia de Bancos,
necesarios para su funcionamiento, llevar cuenta y control de sus bienes y recursos observando
las más sanas y modernas prácticas de contabilidad; proteger los bienes de la institución; brindar
servicios de transporte, seguridad, mensajería, mantenimiento y limpieza; administrar los
registros que por ley correspondan; administrar y custodiar la información y documentación;
brindar, de manera eficiente y oportuna, apoyo y orientación a los usuarios internos y externos
dentro del marco regulatorio aplicable.
ÁREA FINANCIERA
Función
Registrar, bajo sanas y modernas prácticas, las operaciones contables de la institución, así como
la contabilidad del PECTEM, FHCAM y de préstamos y/o donaciones de organismos financieros
internacionales; proponer, coordinar, ejecutar y controlar el presupuesto de la institución bajo los
principios de transparencia, eficiencia, efectividad, calidad y austeridad del gasto; velar por el
adecuado funcionamiento operativo de la institución, procurando la adquisición oportuna de los
bienes y servicios que se necesiten; y, proteger los activos de la institución.
Actividades
1.
Registrar y contabilizar las operaciones de la institución.
2.
Registrar y contabilizar las operaciones del PECTEM y del FHCAM.
3.
Registrar y contabilizar las operaciones derivadas de préstamos y/o donaciones recibidos de
organismos financieros internacionales.
4.
Proponer, ejecutar y controlar el presupuesto institucional.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
29
Guatemala, C. A
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
Realizar las adquisiciones de los bienes y servicios que necesite la institución y coordinar
los procesos de cotización o licitación que se requieran.
Administrar la proveeduría.
Administrar la tesorería a través de la caja general (cuota de sostenimiento y cuota de
vivienda, entre otros), caja chica, divisas, cuentas bancarias, y otros.
Administrar, calcular y controlar el pago de impuestos.
Administrar los activos de la institución.
Administrar los seguros de los bienes de la institución y seguros de vida de funcionarios,
autoridades y personal de servicio de la Superintendencia de Bancos.
Coordinar la atención oportuna de los requerimientos efectuados por la Auditoría Externa.
Mantener actualizado y vigente el sistema de gestión de calidad, en los procesos de su área.
Elaborar el Informe Trimestral de Ejecución Presupuestaria para la Junta Monetaria.
Otras actividades relacionadas con la naturaleza del Área y con las que le requiera la
dirección del departamento.
ÁREA DE GESTIÓN DOCUMENTAL
Función
Administrar y mantener actualizados los registros que por ley debe llevar la Superintendencia de
Bancos, administrar el flujo documental, así como mantener el resguardo y custodia de la
documentación institucional; y brindar atención a los usuarios internos y externos con estándares
de calidad congruentes con la filosofía de servicio institucional.
Actividades
1.
Administrar los registros que por ley debe llevar la Superintendencia de Bancos.
2.
Emitir certificaciones sobre los registros que administra y sobre actuaciones que consten en
los expedientes bajo su custodia.
3.
Administrar la recepción, registro, trámite y control de información y de expedientes.
4.
Administrar el Archivo General.
5.
Administrar la reproducción y el empastado de documentos.
6.
Coordinar la elección de miembros de Junta Monetaria, a cargo de la SIB.
7.
Consolidar mensualmente la memoria de los principales actos de supervisión y
administrativos de la Institución.
8.
Coordinar las notificaciones que debe realizar la institución.
9.
Mantener actualizado y vigente el sistema de gestión de calidad, en los procesos de su área.
10. Otras actividades relacionadas con la naturaleza del Área y con las que le requiera la
Dirección.
ÁREA DE SERVICIOS Y SEGURIDAD
Función
Conservar en óptimo funcionamiento los bienes e instalaciones de la Superintendencia de
Bancos, prestar oportunamente los servicios de conductores y de mensajería interna y externa, y
proteger la integridad física de las autoridades de la institución.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
30
Guatemala, C. A
Actividades
1.
Administrar el mantenimiento y seguridad industrial de los bienes e instalaciones de la
2.
Administrar el servicio de mensajería, transporte, y otros servicios.
3.
Realizar avalúos e inspecciones de bienes.
4.
Brindar apoyo logístico para las actividades de la institución.
5.
Coordinar la seguridad personal para las autoridades de la institución.
6.
Facilitar oportunamente los diversos servicios que apoyan las actividades de la institución.
7.
Supervisar y coordinar los servicios de jardinería, limpieza y mantenimiento.
8.
Coordinar el servicio de mantenimiento y el control de los vehículos de la institución.
9.
Coordinar la subasta pública de vehículos de la institución.
10. Administrar el servicio de café, agua purificada y coordinación del montaje de mobiliario,
equipo de audio y video en los salones de capacitación y otros servicios.
11. Otras actividades relacionadas con la naturaleza del Área y con las que le requiera la
Dirección.
DEPARTAMENTO DE PROYECCIÓN INSTITUCIONAL
Función
Ejecutar las actividades y acciones pertinentes para fortalecer la imagen institucional en los
ámbitos nacional e internacional e incrementar el nivel de confianza de los usuarios respecto a la
gestión que realiza la institución, a través de la comunicación y relaciones institucionales y
cooperación, la creación e implementación de condiciones para una adecuada atención a usuarios
y educación financiera, así como la coordinación de oficinas regionales. Asimismo, impulsar y
dar seguimiento a los sistemas de gestión estratégica, continuidad de negocio y de la calidad de la
ÁREA DE PROYECCIÓN INSTITUCIONAL
Función
Diseñar y coordinar la estrategia de comunicación institucional así como la campaña de
Educación Financiera de la Superintendencia de Bancos; el seguimiento a los asuntos derivados
de la relación de la Superintendencia de Bancos con otros entes y la atención del público y
usuarios del sistema financiero.
Actividades de Atención a Usuarios
1.
Canalizar y dar seguimiento a las consultas y requerimientos de los usuarios.
2.
Asegurar la atención en tiempo a los requerimientos de los usuarios, así como investigar,
evaluar y sugerir mejoras para la atención y protección de los usuarios.
3.
Registrar y reportar los casos atendidos y los requerimientos de los usuarios.
4.
Dar seguimiento al funcionamiento del sistema de gestión de solicitudes de usuarios.
5.
Atender los requerimientos derivados de la Ley de Acceso a la Información Pública.
6.
Administrar la información y atención al público en recepción y telefonía.
7.
Apoyar en la gestión que realiza la Oficina Regional de Occidente en la atención a usuarios
y temas de educación financiera.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
31
Guatemala, C. A
Actividades de Comunicación Institucional
1.
Implementar la estrategia de comunicación institucional.
2.
Administrar las relaciones con los medios de comunicación.
3.
Gestionar los requerimientos de información que solicitan periodistas de los distintos
medios de comunicación.
4.
Coordinar las acciones necesarias para promover una adecuada imagen institucional.
5.
Velar por el uso correcto de la imagen gráfica institucional.
6.
Coordinar actividades de protocolo institucional.
7.
Coordinar publicaciones en prensa.
8.
Gestionar la diagramación y publicación del suplemento mensual de prensa.
9.
Coordinar el contenido, diseño, diagramación, elaboración, impresión, distribución y
publicación de la revista institucional Visión Financiera.
10. Participar en la coordinación de eventos institucionales.
11. Promover actividades de educación financiera.
12. Gestionar efectivamente el Sitio Web de la Superintendencia de Bancos.
Actividades de Asuntos Internacionales
1.
Establecer, mantener y promover los contactos necesarios con organismos y asociaciones
internacionales, incluyendo otras entidades de supervisión, que permitan impulsar el
intercambio de conocimientos, experiencias, tecnología e información.
2.
Propiciar la interacción estratégica con asociaciones y organismos internacionales,
incluyendo otras entidades de supervisión.
3.
Coordinar las actividades y el seguimiento de los asuntos y compromisos derivados de las
relaciones internacionales de la Superintendencia de Bancos.
4.
Coordinar las acciones organizacionales necesarias para la ejecución de los programas y
proyectos provenientes de convenios de cooperación técnica y/o financiera suscritos con
organismos internacionales.
ÁREA DE GESTIÓN ESTRATÉGICA Y DE LA CALIDAD
Función
Coordinar la optimización de los procesos de la institución, a través del Sistema de Gestión de la
Calidad y el aseguramiento del sistema de gestión de continuidad del negocio de la institución.
Además, coordinar y facilitar el proceso de elaboración y seguimiento a la planificación
estratégica institucional así como la administración del sistema de planes operativos y la
coordinación administrativa de la Oficina Regional de Occidente.
Actividades
1.
Administrar el Sistema de Gestión de la Calidad.
2.
Coordinar la elaboración y seguimiento de la planificación estratégica institucional.
3.
Dar seguimiento al cumplimiento integral del plan estratégico institucional.
4.
Brindar apoyo en temas de planeación estratégica, continuidad del negocio y gestión de la
calidad a entidades relacionadas con la Superintendencia de Bancos.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
32
Guatemala, C. A
5.
6.
7.
8.
Coordinar el adecuado funcionamiento del sistema de gestión de continuidad del negocio
de la institución.
Coordinar administrativamente la Oficina Regional de Occidente.
Administrar el sistema de planes operativos
Otras actividades relacionadas con la naturaleza del Área.
Actividades de la Oficina Regional de Occidente
1.
Identificar, evaluar y monitorear los riesgos asumidos por los bancos a través de sus
agencias bancarias y agentes bancarios a los que se refiere la resolución JM-65-2010 de
Junta Monetaria en la región sur occidente del país; así como, velar por el cumplimiento de
la normativa aplicable, por parte de las entidades bancarias, conforme a los lineamientos
dictados por el Intendente de Supervisión.
2.
Prevenir e investigar administrativamente el lavado de activos y financiamiento del
terrorismo en la región sur occidente del país, conforme a los lineamientos dictados por el
Intendente de Verificación Especial.
3.
Recibir, canalizar y dar seguimiento a las consultas y requerimientos de los usuarios de
servicios financieros y público en general, acerca de las funciones de la Superintendencia
de Bancos o de los productos o servicios de las entidades supervisadas. Asimismo, a través
de la Unidad de Información Pública su función es recibir y tramitar las solicitudes de
acceso a la información pública y orientar a los interesados en presentarlas.
4.
Promover el conocimiento sobre temas financieros entre los grupos objetivo que se definan,
así como implementar la estrategia de educación financiera de la Superintendencia de
Bancos, con el propósito de elevar el nivel de cultura financiera de la población de la región
sur occidente, conforme a los lineamientos dictados por el Área de Proyección
Institucional.
Teléfonos (502) 2429-5000, Fax 2232-0002
33

superintendencia de bancos

Transcripción

Documentos relacionados

Rango de Edad Ambos Sexos Hombres MujeresMujeres Cuadro

FELIPE MUÑOZ GÓMEZ Superintendente

RESUMEN DE CURRICULUM VITAE DEL ING. JOSÉ MIGUEL

La Superintendencia de Valores celebró Misa de Acción de Gracias