Para abrir las cuentas en rublos de Rusia y divisas extranjeras de

Para abrir las cuentas en rublos de Rusia y divisas extranjeras de

Para abrir las cuentas en rublos de Rusia y divisas extranjeras de personas juridicas
no residentes se necesitan los siguientes documentos:
1. Solicitud para abrir la cuenta (Anexo № 1).
2. Proforma “Cuestionario del Cliente” rellenada de acuerdo con las reglas de control interno de
BCA “EUROFINANS MOSNARBANK”, SAA y destinada a no permitir la legalización
(lavado) de ingresos obtenidos por vía criminal y luchar contra la financiación del terrorismo
(Anexo № 2).
3. Relación de visitantes regulares (Anexo № 5). Se presenta según el deseo del Cliente.
4. Documentos Estatuarios y documentos que comprueben el registro público de la persona
jurídica, así como otros documentos que definan la figura legal de la compañía de acuerdo con la
legislación del país de su domicilio. Los documentos arriba mencionados deberán contener las
siguientes informaciones: nombre de la compañía, datos de su registro público (fecha, número,
nombre de la entidad de registro, lugar de registro), su domicilio, informaciones sobre sus
fundadores (accionistas). Los documentos que comprueben la composición personal de los
órganos directivos de la compañía.
5. Certificado de registro fiscal emitido por la entidad fiscal de la Federación de Rusia.
6. Licencias (autorizaciones) para aquellas actividades de la persona jurídica que requieren una
licencia especial (cuando esta licencia afecta la capacidad del Cliente de celebrar contratos de
cuenta bancaria).
7. Documentos que comprueben las competencias del órgano ejecutivo unipersonal.
8. Poder para abrir, disponer y cerrar las cuentas (cuando las funciones correspondientes sean
desempeñadas por apoderado, incluso por el jefe de representación).
9. Pasaportes de personas indicadas en la tarjeta de modelos de las firmas (pag. 2-3, 5-12, 18-9
del pasaporte).
10. Para las personas extranjeras o sin ciudadanía, indicadas en la tarjeta de modelos de las
firmas, el documento que comprueba el derecho de estancia (residencia) de la persona en la
federación de Rusia y/o la tarjeta de migración.
11. Documentos que comprueben las competencias de las personas indicadas en la tarjeta (orden,
poder, resolución del órgano ejecutivo etc.).
12. Tarjeta de modelos de las firmas e impresión del sello* autorizada por notario, en caso de su
existencia (Anexo 3).
Para abrir la cuenta de pago de la persona jurídica no residente para el control de los
medios de la unidad separada (sucursal, representación) es necesario adicionalmente
persentar en el Banco los documentos siguientes:
13. Reglamento de unidad separada, registrado en la Cámara de Registro Estatal del Ministerio
de Justicia de la Federación de Rusia;
14. Certificado de inserción el Registro unido estatal de las unidades separadas de compañías
extranjeras acreditadas en el territorio de la Federación de Rusia;
15. Autorización de apertura de la unidad separada en el territorio de la Federación de Rusia;
16. Decisión de institución de la unidad separada;
17. Orden (decisión) de nombramiento del jefe de la unidad separada;
18. Carta del Servicio federal de estadística estatal sobre la atribución de los códigos estadísticos.
19. Información sobre la situación financiera del cliente, persona jurídica no residente,
contribuyente ruso:
19.1. copia del estado de cuentas anual (balance de contabilidad, estado de ejecución
financiera); se podría presentarla optando por una de las siguientes modalidades:
- junto con una nota de recibo del ente fiscal;
- junto con una copia del justificante de envío del correo certificado, lista del contenido adjunta
(en el caso de enviar los docuentos vía el correo postal);
- junto con una copia del justificante de envío postal de los documentos en formato impreso en el
caso de remitir éstos mismos vía los canales electrónicos;
O
19.2. copia del dictamen de auditoría sobre los estados financieros, lo que confirme la
veracidad de éstos mismos y la conformidad del reglamento de contabilidad a la normativa de la
Federación de Rusia.
En el caso de no presentar el estado de cuentas ante los entes fiscales y de no disponer
del dictamen de auditoría sobre los estados financieros anuales del año anterior:
19.3. copia de la declaración fiscal con anexos; se podrá presentar optando por una de las
siguientes modalidades:
- junto con una nota de recibo del ente fiscal;
- junto con una copia del justificante de envío del correo certificado, lista del contenido adjunta
(en el caso de enviar los documentos vía el correo postal);
- junto con una copia del justificante de envío postal de los documentos en formato impreso en el
caso de remitir éstos mismos vía los canales electrónicos.
En el caso de ser el período operacional del Cliente más corto que el establecido por
la normativa vigente de la Federación de Rusia para componer y presentar el estado de
cuentas anual/declaración fiscal anual, y asimismo para pagar impuestos, tríbutos, penas y
multas, entonces el Cliente tendrá que presentar:
19.4. una confirmación escrita de no haberse existido los casos de incumplimiento de sus
obligaciones pecuniarias a causa de la falta de fondos en las cuentas bancarias, y además de no
haberse existido procedimientos judiciales sobre la insolvencia o quiebra del Cliente, decisiones
judiciales que le consideran insolvente (quebrado), procedimientos de liquidación, etc. A la fecha
de presentar los documentos al Banco. La comunicación deberá contener el compromiso del
Cliente de presentar al Banco cualquier documento de los mencionados en los numerales 19.1. –
19.3. a más tardar dentro de unos cinco días laborables contados a partir de la fecha de la primera
presentación d éstos mismos al ente fiscal.
Información sobre la situación financiera de los Clientes no residentes que no son
contribuyentes rusos:
19.5. una copia de los estados financieros anuales auditados (en el caso de no disponerlos
se presentará la contabilidad gerencial);
O
19.6. una confirmación escrita de no haberse existido los compromisos de presentar, con
el fin de efectuar la contabilidad financiera o económica, los estados financieros a los entes
públicos en el lugar de registro o del ejercicio económico; además, de no haberse existido los
casos de incumplimiento de sus obligaciones pecuniarias a causa de la falta de fondos en las
cuentas bancarias, y además de no haberse existido procedimientos judiciales sobre la
insolvencia o quiebra del Cliente, decisiones judiciales que le consideran insolvente (quebrado),
procedimientos de liquidación, etc. a la fecha de presentar los documentos al Banco.
20. Información sobre la honorabilidad profesional.
Se presentan según la elección del Cliente en el caso de haber la posibilidad de
obtenerlas:
20.1. referencias (en forma libre) dadas al Cliente por otros Clientes del Banco que tienen
negocios conjuntos;
O
20.2. referencias (en forma libre) dadas al Cliente por otras emtidades crediticias que le
atendieron anteriormente, junto con la valoración de honorabilidad profesional del Cliente hecha
por éstas mismas.
En el caso de imposibilidad de obtener las referencias mencionadas en los numerales
20.1., 20.2. el Cliente podrá presentar:
20.3. referencias (en forma libre) de sus contrapartes principales, junto con la valoración
de honorabilidad profersional del Cliente hecha por éstas mismas.
Todos los documentos (incluyendo el pasaporte) deberán ser presentados con su
traducción legalizada al ruso.
Los documentos que contengan notas de registro, notas comprobantes de respectivos
organismos de estado del país donde esté constituida la persona jurídica, en todo caso deberán
ser legalizados en la embajada (consulado) de la Federación de Rusia en exterior, o apostillados
conforme el Art. 4 de la Convención de la Haya (05.10.1961), y traducidos al idioma ruso. La
traducción al ruso (firma del traductor) también deberá ser legalizada por notario.
Todos los documentos indicados en cl.cl. 4-9, 12-16, 18 tienen que ser presentados en el
Banco en las copias notariales.
Los documentos indicados en cl.cl. 10, 11 (excepto las cartas-poderes), 17 pueden ser
presentados en el Banco en forma de:
a) copias notariales;
O
b) copias certificadas por el Cliente, a condición de presentación en el Banco de los
originales para la determinación de su correspondencia;
O
c) originales.
Cuando entre los fundadores (socios, accionistas) aparecen personas naturales, será
necesario presentar copias de sus pasaportes.
Las copias de los documentos mencionados em los numerales 19.1.-19.3., 19.5. deberán
ser legalizadas por una persona autorizada del Cliente. Al mismo tiempo, el Banco se reserva el
derecho de exigir la presentación de los documentos originales para tener conocimiento.
* Atraemos su atención que el sellado puesto sobre la tarjeta tiene que ser claro. Las letras,
cifras y signos del sello tienen que ser claros y legibles (cl. 2.8 de Anexo 2 “Reglamento de
relleno de la tarjeta de modelos de las firmas e impresión del sello”, Instrucciones del Banco
Central de Rusia “De apertura y cierre de las cuentas bancarias, cuentas de aportes (depósitos)”
№ 28-И de14.09.2006). El Banco no aceptará para ejecución las tarjetas con impresión del sello
indescifrable.