que obligaciones tiene un exchange bitcoin para cumplir con la ley

que obligaciones tiene un exchange bitcoin para cumplir con la ley

FUENTE: Oroyfinanzas.com
FECHA: 29 /04/2015
¿Qué obligaciones tiene un exchange Bitcoin
para cumplir con la Ley de Prevención de
Blanqueo de Capitales en España?
Las casas de cambio Bitcoin que operen en España deben cumplir con la Ley de
Prevención de Blanqueo de Capitales (LPBC) de forma voluntaria, como ya
explicábamos en otro artículo. Pero, ¿qué repercusiones directas tiene esto sobre
estas empresas?, ¿qué obligaciones tiene un exchange Bitcoin?, ¿qué procedimientos
internos están obligados a implementar?
Para cumplir con la Ley de Blanqueo de Capitales en primer lugar las empresas deben
darse de alta como sujetos obligados en el Servicio Ejecutivo de Prevención de
Blanqueo de Capitales (SEPBLAC) a través de la presentación de un formulario.
También deberán presentar un formulario ante cualquier variación en la
documentación inicial presentada, así como, el cese de actividad, en su caso.
Además, los operadores de compraventa o intercambio de bitcoins tendrán que crear
un órgano de control interno responsable de dichas políticas y procedimientos y una
política expresa de admisión de clientes, así como marcar unos umbrales económicos
para las operaciones realizadas a través de su servicio.
Tras un análisis interno adaptado a sus necesidades, los exchanges deberán crear un
Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales en el que se determinen las medidas
de control interno adaptadas a sus necesidades y se incluyan las políticas y
procedimientos que llevan a cabo para cumplir con la normativa. Este manual deberá
estar a disposición del Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales
(SEPBLAC). Además, también tendrán que conservar la documentación y la
información derivadas de su actividad durante un periodo de diez años.
Anualmente deberán someterse a una auditoría externa llevada a cabo por un experto
externo dado de alta en el SEPBLAC que evaluará el conjunto de las actividades
llevadas a cabo por la empresa en esta materia y cuyo informe presentará ante el
SEPBLAC.
También tendrán que garantizar la formación a los empleados en materia de blanqueo
de capitales y financiación de terrorismo.
Desde Law and Bitcoin, enumeran las acciones que deberán ejecutar las casas
de cambio Bitcoin que operen en España de la siguiente manera:
– Estudio y análisis del riesgo en la operaciones.
– Identificación formal del cliente y establecimiento de determinados umbrales
económicos por operaciones o acumulación de operaciones en determinados plazos.
– Filtrado contra listados Europeos y Americanos de personas y entidades con
sanciones financieras.
– Análisis del propósito o índole en la relación de negocios del cliente.
– Redacción de políticas de admisión de clientes.
– Seguimiento continuado de la relación de negocios.
– Implantación de sistemas técnicos de Alertas en función de la tipología del cliente,
interviniente y cuantía de las operaciones.
– Identificación de las operaciones susceptibles de Blanqueo.
– Establecimiento de canales de denuncia internos y procedimientos de comunicación
ante el SEPBLAC.
– Redacción del correspondiente Manual de Prevención.
– Constitución de un órgano interno de control.
– Auditorías anuales realizadas por Externos externos.
– Formación del personal.
Además, por las características tecnológicas que implica el uso de Bitcoin, Law
and Bitcoin explica que las empresas deberán aplicar los controles tecnológicos
y las limitaciones en las operaciones que se enumeran a continuación:
– Registro y almacenamiento de las Direcciones IP/Fecha/hora de conexión.
– Códigos de Doble autenticación del usuario a través de teléfonos móviles.
– Limitación de las conexiones encriptadas vía TOR o similares, así como aquellas
realizadas a través de proxy.
– Exclusión de países, territorios o jurisdicciones de riesgo.
– Limitaciones en el número de operaciones (día, semana, mes, año).
– Monitorizaciones del comportamiento del usuario en la cadena o bloque del
protocolo, en supuestos de sospecha o diligencias reforzadas de investigación.
– Auditorías e investigaciones sobre el origen de los fondos del usuario.
– Copia o fotocopia del DNI con autenticación on-line, incluyendo la video llamada en
supuestos de diligencias reforzadas de investigación.
(Law and Bitcoin)