Presentación CitiDirect
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Presentación CitiDirect
Treasury and Trade Solutions Cash Management y Banca Electrónica CitiDirect BESM Indice 1.Acerca de CitiDirect BESM y Galardones obtenidos 2.Seguridad 3.Soluciones y Servicios 4.AFRD 5.Infopool 6.CitiDirect BESM Mobile 7.CitiDirect BESM Tablet 6 1. Acerca de CitiDirect BESM Nuestra Plataforma Global de pagos con presencia en más de 90 países, con capacidad de poder realizar transacciones en más de 135 monedas, Comercio Exterior e Inversiones que permite un mayor control de las filiales, especialmente para los Centros de Servicios compartidos y soluciones “in-house”, La cual ha sido galardonada por prestigiosas firmas Para 2014/2015: 135+ monedas 25 Idiomas 90+ Países 130+ Jurisdicciones 6 Galardones CitiDirect BESM – 2014/2015 Greenwich Associates Online Services Benchmarking Study 2014 • #1 Electronic Banking Platform for Corporate • Ranked #1 for the ninth consecutive year • Rated “Best of Breed” in the following categories: - Overall Product/Service Availability - User Authentication - Connectivity and File Services - Cross-Product Integration - Payments (ACH, Wire Transfer) - Cash Position/Liquidity Management/Forecasting - Active Investments - Trade Services - Supply Chain Finance Global Finance World’s Best Internet Banks 2014 • Best Overall Internet Bank • Best Corporate/Institutional Internet Bank • Best Online Cash Management Site • Best Corporate/Institutional Mobile Banking • Best Information Security Initiatives 2 CitiDirect BE Mobile • In Category 2 – Best Mobile Services • Awarded Best Mobile Service or App for enterprise. Galardones CitiConnect – 2014/2015 CitiConnect ERP Integrator • The Innovators Award 2015 by Global Finance Magazine – April 2015 CitiConnect ERP Integrator • Recognized by Celent with a Model Bank award – March 2015 • Citi ranks first globally • CitiConnect ranks first in the category ‘Connectivity and File Services’ CitiConnect • Global Finance Award for Best Internet Bank across Regions & Global 2 ¿Qué puede hacer Citidirect BESM ? ¿Qué es Citidirect BESM? Plataforma única para pagos (90 países y más de 100 divisas), comercio exterior e inversiones. Una sola fuente de información para establecer la posición de efectivo, proporcionar información de reportes, recibir notificaciones. Herramienta de Centralización que permite un mayor control de las filiales, especialmente para los Centros de Servicios compartidos y soluciones “in-house”. Beneficios de eficiencia Automatización, integración y flujo de trabajo para ayudarle al cliente a manejar mejor su capital de trabajo. Sarbanes-Oxley cumplimiento y regulaciones: 404: Evaluación de la gestión de los controles internos 409: Divulgación en tiempo real 302: Responsabilidad corporativa para la información financiera. 3 Ventajas de CitiDirect Citidirect BESM : Visibilidad / Transparencia • Acceso en tiempo real a los 90 países donde opera Citigroup así como reportes de otros bancos. Control: • Plataforma única que permite el control de la actividad financiera a través de la separación de funciones mediante los niveles de autorización y facultades. Precisión: • Mejora la integridad mediante una variedad de capacidades de automatización / integración. Monitoreo / Auditoría: • Reportes de auditoría y capacidad de monitoreo especifico de cargos y/o abonos. Características de la Plataforma Características de Citidirect BESM Ejemplos de capacidades de personalización: Acceso a Citidirect BE en 24 idiomas. Personalización de la pantalla de ingreso al sistema. Uso de un portal de entrada único. Personalización de los accesos rápidos a CitiDirect. Capacidades de auto-servicio para la navegación de la plataforma accediendo con un solo clic . Mejora de la experiencia del cliente. Capacidades de búsquedas rápidas. Flujo de trabajo personalizado según las necesidades de los clientes. Hasta 9 niveles de autorización, personalizable desde el ambiente de usuario. Más 2 Subniveles de Control. Las características de la plataforma pueden personalizarse para cada usuario. Por ejemplo: opciones por defecto, cambios en columnas, uso de accesos rápidos. Automatización de actividades de reportes y archivos. Capacidad de integración con sistemas mediante la importación y exportación de archivos. Interacción entre clientes (Client Linkage) Permite compartir y controlar capacidades de Citidirect con otras entidades. 3 Utilice el “personalizador” para describir los servicios de Citidirect en sus propias palabras. Especifique qué colas de flujo de trabajo desea ver primero al ingresar a los distintos servicios de Citidirect. Elija las opciones por defecto para sus consultas y reportes. Especifique la fecha y hora en que los reportes deben ser ejecutados. Seleccione el orden y la apariencia de la información del resumen de pagos y consultas. 2 Seguridad Proceso de seguridad de cuatro niveles Administración de Seguridad Identificación y autenticación de usuarios para prevenir acceso no autorizado. • Acceso permitido sólo a los usuarios que tienen un dispositivo dinámico, que genera contraseñas que reducen enormemente el riesgo de terceros no autorizados tengan acceso a CitiDirect. Proceso dual donde cualquier cambio en el sistema, requerirá la autorización de un segundo Administrador de Seguridad. Facultamiento y autorización a limitar el acceso de los usuarios. • Los Administradores de Seguridad pueden limitar las transacciones de acuerdo al monto del pago, cuenta de débito, moneda de pago y/o tipo de transacción. Protección de datos de su información financiera. • SafeWord Challenge Response. • El cifrado utilizando un certificado SSL de 128 bits establece una sesión segura de CitiDirect y previene que terceros no autorizados vean algún contenido. Auditorías de seguridad y alarmas para identificar los intentos de acceso no autorizado. • Las auditorías y las alarmas están diseñados para prevenir la entrada no autorizada y permite la identificación de estos intentos no autorizados para acceder CitiDirect. 3 Mantenimiento de Flujo - Define niveles de autorización para las transacciones (incluye criterios como rango de montos, cuentas de débito, métodos de pago, etc). Perfiles de Acceso - Creación de perfiles para agregar o restringir acceso a cuentas específicas, procesos, etc. Perfiles de Usuario - Crear, deshabilitar, eliminar usuarios, o modificar fecha de vencimiento. Autorizaciones del usuario - Asignar perfiles de acceso específicos a los usuarios. Con los niveles de autorización, control de flujo y otras características de seguridad, se puede establecer una clara separación de funciones para ayudar a cumplir con requerimientos legales y normativos de las empresas. Las capacidades de consulta y reportes a través de Citidirect permite realizar auditorías de usuarios, información crítica para los administradores de Seguridad. 3 Soluciones y Servicios Consultas y Reportes • Resumen de saldos • Estado de cuenta • Movimientos Base de Beneficiarios • Por tipo de pago • Ligado a una cuenta de cargo • Posibilidad de limitar al beneficiario por monto • Carga masiva o uno a uno Pagos • Pagos locales • Pagos internacionales • Pagos Worldlink • Pagos recurrentes Servicios de Pagos • Cancelación de pago, cheques de gerencia u orden de pago • Detener orden de pago • Reactivar orden de pago 3 Importación de archivos • Paylink 1024 • North America Flat File • Latin America Flat File • Europe CD Flat File • Worldlink Formularios electrónicos: PROXIMAMENTE • Pago de Impuestos: Min. de Hacienda: DGII , DGA y MAG • Pago de FSV y AFP • Pago de préstamos local y offshore • Solicitud de chequeras • Solicitud de cheque de gerencia • Suspensión de cheques • Solicitud de transporte de valores a domicilio • Transferencias internacionales en otras monedas Exportación de archivos • SAP MT940 • SWIFT MT940 • BAI2 • Personalizados CitiDirect BE Mobile AFRD • E-mail • Https CitiDirect BE Tablet Client Linkage Infopool Consulta y Reportes Características Tipo de Reportes Reportes consolidados para más de 90 países • Visualización de información para una cuenta o un grupo de cuentas con la posibilidad de llegar al detalle. • La información de las cuentas se actualiza en tiempo real y se pueden consultar los últimos 90 días. Reportes de Auditoria Permite a los usuarios a realizar un seguimiento de la actividad y el uso de Citidirect. Fecha, hora, usuarios. • Visualización de la Información para las cuentas de terceros del día previo a través del servicio de información multi-banco (Infopool). • Reportes detallados incluyen: cuenta, depósitos, liquidez, etc. Información fácil de integrar • Integre su información bancaria diaria mediante la descarga de formatos stándares (BAI / MT940) directo a su sistema contable. Ahorra tiempo • Reciba todos los reportes que requiere desde la misma aplicación. • Automatice su proceso diario de reportes utilizando las características de reportes automáticos vía e-mail, https o web. Reporte de detalle del perfil de acceso: Una manera fácil y eficiente de revisar la información de los perfiles de acceso. Reporte de actividad de accesos: Una herramienta de seguimiento de la actividad de inicio de usuario cuando todos los intentos de inicio de sesión se capturan y registran. Reporte de perfil de usuarios y permisos: Muy útil para la auditoría y solución de problemas, especialmente para saber como se encuentra organizada la empresa en la plataforma. Reporte de Resumen de Saldos: Muestra un resumen de todas las cuentas con los saldos contables y disponibles al inicio y cierre del día. Reporte de Estado de cuenta: Muestra la información de los movimientos de la cuenta de un periodo seleccionado. Reporte de detalle de pagos: Este reporte muestra los detalles de los pagos realizados a través de Citidirect. 3 Pagos Tipo de Pagos Pagos locales Transferencias entre cuentas Citibank Propias Terceros Nómina Transferencias interbancarias (ACH) Cheques de Gerencia Orden de pago tradicional Transferencias internacionales Transferencias Internacionales Book transfers Fedwire transfers Swift transfers CHIPS transfers Pagos Worldlink Pagos en otras monedas vía Cheques o transferencias 3 Métodos de Creación Importación de Archivos Layout Paylink 1024 • Este layout se utiliza para subir de manera masiva los pagos en MXN (excepto pago de impuestos). Layout North America Flat File • Este layout es para subir de manera masiva los pagos en USD debitando cuentas Citibank NY. Layout Latin America Flat File • Este layout es para subir de manera masiva los pagos en USD debitando cuentas en Latino América Preformato • Son plantillas de fácil acceso a los pagos; la información se captura una vez y se puede acceder a ella en cualquier momento. Pagos Recurrentes • Permite programar pagos frecuentes como la renta, honorarios por servicios técnicos, regalías, intereses, etc., para mejorar la capacidad de automatizar y reducir la carga de trabajo. • La programación de pagos puede ser personalizada con opciones de frecuencia diaria, semanal y mensual. • Permite enviar notificaciones al cliente vía E-mail, que pueden ser generadas cuando un pago recurrente ha sido iniciado, finalizado o cancelado. Servicios de Transacciones Multi-moneda WorldLink WorldLink Solución global de extremo a extremo que permite realizar pagos electrónicamente en más de 135 monedas Impresión de cheques remoto disponible en 32 monedas y es enviado directamente a los beneficiarios. Impresión de cheques en sitio, emitido en las oficinas del cliente a nivel local, disponible en 16 monedas. Diversos pagos en distintas monedas desde la misma cuenta de cargo Eliminación de cuentas en monedas extranjeras Obtención de tipos de cambio en tiempo real Automatización de la emisión y control de cheques 3 4. Automatización de Entrega de Archivos y Reportes (AFRD) Automatización de Entrega de Archivos y Reportes Provee la capacidad de programar la futura generación y envío de archivos y reportes a / desde los servidores centrales de Citidirect con 3 opciones de envío: Reportes en el explorador (Browser) Reportes que se ejecutan a una hora determinada, disponibles dentro de la aplicación. Email Seguro Reportes y exportación de archivos enviados a un email seguro mediante S/MIME HTTPS Importación/Exportación de archivos y reportes encriptados enviados a su web server usando una conexión SSL sin la intervención humana. AFRD fue diseñado para ser seguro pero flexible, usando los más posibles estándares comunes. Programe reportes, importaciones y exportaciones para su ejecución durante el día o en periodos (diario, semanal, mensual). Mensaje de correo electrónico que notifica cuando un evento no ha sido generado. 3 5. Infopool Consolidación de información de cuentas interbancarias Mecanismo de concentración de información a través de la recepción de mensajes Swift MT940 en Londres. Proceso electrónico de envío de mensajes. Los estados de cuenta se encontraran disponibles durante el transcurso de la mañana y serán visualizados a través de CitiDirect. Todos los estados de cuenta podrán ser exportados en el mismo formato reduciendo el requerimiento de desarrollos de formatos o “layouts” (Swift MT940). Los movimientos disponibles bajo este mecanismo serán los del día anterior. 3 6. CitiDirect BESM Mobile ¿Qué es CitiDirect BESM Mobile? Funcionalidades Claves Solución web que proporciona una solución de banca electrónica a través del navegador de un dispositivo móvil. Notificaciones vía SMS & Email Pagos pendientes por autorizar y liberar Da el poder para hacer negocios críticos en cualquier lugar, en cualquier momento a través de su dispositivo móvil (iOS, Android, Windows, BlackBerry). Autorización y Liberación Para pagos (incluyendo archivos) recibidos a través de CitiDirect o CitiConnect Aprovecha la seguridad existente de CitiDirect® Online Banking a través del dispositivo SafeWord Card; se extiende el más alto nivel de protección en un entorno móvil. CitiDirect Online Banking está en 109 países que sirven a más de 50,000 clientes y 300,000 usuarios en todo el mundo. CitiDirect BE Mobile ya está en más de 90 países. 3 Consulta de Saldos y Transacciones realizadas por CitiDirect. Iniciación de Pagos por preformato (Solo Transferencia de Fondos Internacionales). Visualización de la posición del dinero del día. Realizar autorizaciones & consultas de transacciones de comercio exterior. 7. CitiDirect BESM Tablet Está exclusivamente diseñada para aquellos responsables de la toma de decisiones, permitiéndoles dirigir su negocio de una manera eficiente y optimizada. 3 Gracias! IRS Circular 230 Disclosure: Citigroup Inc. and its affiliates do not provide tax or legal advice. Any discussion of tax matters in these materials (i) is not intended or written to be used, and cannot be used or relied upon, by you for the purpose of avoiding any tax penalties and (ii) may have been written in connection with the "promotion or marketing" of any transaction contemplated hereby ("Transaction"). Accordingly, you should seek advice based on your particular circumstances from an independent tax advisor. In any instance where distribution of this communication is subject to the rules of the US Commodity Futures Trading Commission (“CFTC”), this communication constitutes an invitation to consider entering into a derivatives transaction under U.S. CFTC Regulations §§ 1.71 and 23.605, where applicable, but is not a binding offer to buy/sell any financial instrument. Any terms set forth herein are intended for discussion purposes only and are subject to the final terms as set forth in separate definitive written agreements. This presentation is not a commitment to lend, syndicate a financing, underwrite or purchase securities, or commit capital nor does it obligate us to enter into such a commitment, nor are we acting as a fiduciary to you. By accepting this presentation, subject to applicable law or regulation, you agree to keep confidential the information contained herein and the existence of and proposed terms for any Transaction. Prior to entering into any Transaction, you should determine, without reliance upon us or our affiliates, the economic risks and merits (and independently determine that you are able to assume these risks) as well as the legal, tax and accounting characterizations and consequences of any such Transaction. In this regard, by accepting this presentation, you acknowledge that (a) we are not in the business of providing (and you are not relying on us for) legal, tax or accounting advice, (b) there may be legal, tax or accounting risks associated with any Transaction, (c) you should receive (and rely on) separate and qualified legal, tax and accounting advice and (d) you should apprise senior management in your organization as to such legal, tax and accounting advice (and any risks associated with any Transaction) and our disclaimer as to these matters. By acceptance of these materials, you and we hereby agree that from the commencement of discussions with respect to any Transaction, and notwithstanding any other provision in this presentation, we hereby confirm that no participant in any Transaction shall be limited from disclosing the U.S. tax treatment or U.S. tax structure of such Transaction. We are required to obtain, verify and record certain information that identifies each entity that enters into a formal business relationship with us. We will ask for your complete name, street address, and taxpayer ID number. We may also request corporate formation documents, or other forms of identification, to verify information provided. Any prices or levels contained herein are preliminary and indicative only and do not represent bids or offers. These indications are provided solely for your information and consideration, are subject to change at any time without notice and are not intended as a solicitation with respect to the purchase or sale of any instrument. The information contained in this presentation may include results of analyses from a quantitative model which represent potential future events that may or may not be realized, and is not a complete analysis of every material fact representing any product. Any estimates included herein constitute our judgment as of the date hereof and are subject to change without any notice. We and/or our affiliates may make a market in these instruments for our customers and for our own account. Accordingly, we may have a position in any such instrument at any time. Although this material may contain publicly available information about Citi corporate bond research, fixed income strategy or economic and market analysis, Citi policy (i) prohibits employees from offering, directly or indirectly, a favorable or negative research opinion or offering to change an opinion as consideration or inducement for the receipt of business or for compensation; and (ii) prohibits analysts from being compensated for specific recommendations or views contained in research reports. So as to reduce the potential for conflicts of interest, as well as to reduce any appearance of conflicts of interest, Citi has enacted policies and procedures designed to limit communications between its investment banking and research personnel to specifically prescribed circumstances. © 2015 Citibank, N.A. All rights reserved. Citi and Citi and Arc Design are trademarks and service marks of Citigroup Inc. or its affiliates and are used and registered throughout the world. Citi believes that sustainability is good business practice. We work closely with our clients, peer financial institutions, NGOs and other partners to finance solutions to climate change, develop industry standards, reduce our own environmental footprint, and engage with stakeholders to advance shared learning and solutions. Highlights of Citi’s unique role in promoting sustainability include: (a) releasing in 2007 a Climate Change Position Statement, the first US financial institution to do so; (b) targeting $50 billion over 10 years to address global climate change: includes significant increases in investment and financing of renewable energy, clean technology, and other carbonemission reduction activities; (c) committing to an absolute reduction in GHG emissions of all Citi owned and leased properties around the world by 10% by 2011; (d) purchasing more than 234,000 MWh of carbon neutral power for our operations over the last three years; (e) establishing in 2008 the Carbon Principles; a framework for banks and their U.S. power clients to evaluate and address carbon risks in the financing of electric power projects; (f) producing equity research related to climate issues that helps to inform investors on risks and opportunities associated with the issue; and (g) engaging with a broad range of stakeholders on the issue of climate change to help advance understanding and solutions. Citi works with its clients in greenhouse gas intensive industries to evaluate emerging risks from climate change and, where appropriate, to mitigate those risks. efficiency, renewable energy and mitigation