Preparandose Para Su Primera Visita con Nuestra Oficina

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SU PRIMERA VISITA DEL PROYECTO DE PLANIFICACIÓN DE PATRIMONIO
Mientras se prepara para visitarnos para su proyecto de Planificación Patrimonial hay
una serie de cosas que debe hacer para prepararse. Nos esmeramos en hacer su visita lo
más sencilla posible.
SUS ACTIVOS / SUS BIENES
Comience por su testamento. Este documento determina quién recibirá sus bienes o
activos cuando usted fallezca. Nos gustaría saber cuáles son sus activos y a quien(es)
quiere usted dejárselos.
Necesitamos conocer en general sus activos, una idea del ritmo a que estos se crecen y
cómo están titulados (propiedad individual, propiedad conjunta con derecho de
supervivencia con su cónyuge u otra persona, propiedad en común, etc.). Para aquellos
activos y las cuentas con las designaciones de beneficiarios (por ejemplo, cuentas
bancarias, cuentas de inversión, seguros, cuentas de jubilación, 401K, etc.) es importante
conocer los beneficiarios designados y saber si usted desea hacer algún cambio.
Bienes Raíces: Queremos saber cuáles son sus propiedades de bienes raíces, dónde
están localizadas (sobre todo si fuera de Illinois o fuera de los EE.UU.), quién está en el
título, cuál es el saldo de la hipoteca (si hay), su valor de mercado (entendemos que
fluctúan mucho) y el precio de compra original. No hay necesidad de traer las copias de
las escrituras. Sólo necesitamos que usted conozca esa información.
Propiedad Personal: No hay necesidad de enumerar todos sus bienes personales. Sin
embargo, si tiene artículos de propiedad que son valiosos monetariamente (por ejemplo,
joyas, arte, antigüedades, etc.), nos gustaría saber. En general, queremos saber de los
objetos que podrían ser vendidos en el mercado por $ 5,000 o más.
SU FAMILIA
Queremos saber si usted está en una relación con otra persona, la naturaleza de relación
(casados, parejas, etc.), su duración y la de otras relaciones anteriores (sobre todo si hay
hijos de esa relación anterior). Estamos muy interesados en saber sobre su familia: su
familia inmediata y aquellos en las líneas verticales y horizontales del árbol de familia
(sus edades, sus estados generales de salud y las necesidades especiales que cualquiera
de ellos pudiesen tener). ¿Se llevan bien en su familia? ¿Hay algún miembro de la familia
que está distanciado de usted u otros descendientes acerca de los cuales debemos
saber?
Lo inesperado: Si tiene hijos u otros dependientes, queremos que piense en quién va a
criarlos o cuidarlos si usted fallece o se convierte en incapacitado si ellos todavía fuesen
todavía menores de edad o incapaces de cuidarse por sí mismos.
954 West Washington Boulevard, Suite 625, Chicago, Illinois 60607
www.perrom.com * Estate Planning Immigration Elder Law / Chicago 312-637-9886 * Aurora/Elgin 630-566-7197
¿Tiene usted algún material genético congelado? Qué quisiera hacer con ese material?
Por último, la mayoría de las personas que son dueños de mascotas los consideran parte
de la familia. ¿Quién va a cuidar de sus mascotas cuando usted ya no pueda? ¿Le
gustaría proveer o asegurar el cuidado de sus mascotas?
SU PERSONA
¿Cómo está usted de salud? ¿Ha tenido problemas graves o crónicos de salud? ¿Si usted
fuera incapaz de tomar decisiones por usted mismo, ya sea relacionada con el cuidado
de su salud o sus finanzas, ha pensado en quién confiaría para tomar esas decisiones por
usted? ¿Cuándo considera usted que la calidad de vida ha disminuido demasiado?
Queremos que piense acerca de estos temas.
SU DISTRIBUCIÓN
El aspecto principal de cualquier proyecto de planificación de sucesión o patrimonio es
la distribución de sus activos y otras posesiones. Vamos a querer saber quién le gustaría
a usted se encargase de manejar su patrimonio al usted fallecer y:
- Sus planes o intenciones acerca de la distribución de sus activos
¿Alguno de sus beneficiarios enfrenta problemas de salud, o no es responsable con sus propias
finanzas?
- ¿Le va a dejar algo a personas fuera de su familia inmediata?
- ¿Alguna vez has hecho regalos substanciales a otra persona?
- ¿Es usted participante de algún acuerdo premarital?
- ¿Tiene usted algún interés en filantropía o le interesaría hacer donaciones a entidades
no pecuniarias al fallecer?
Estos son los tipos de temas en los que queremos usted piense antes de su visita. No es
necesario que usted traiga copias de estado de cuentas de bancos, declaraciones de
inversión o cuentas de jubilación, título de propiedad, planes de jubilación, contratos de
rentas vitalicias o seguros de vida u otra información si usted ya sabe quién está en
el/los título(s) de estas propiedades o pertenencias y quién(es) es está(n) designado(s)
como beneficiario(s).
SUS PREGUNTAS
Lo más importante es traer una lista de sus preguntas, inquietudes y expectativas para
su proyecto de planificación de sucesión o patrimonio.
Esperamos su visita.
The Perrom Law Office, LLC.
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