Projection Planner-1
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Projection Planner-1
UNITED of OMAHA LIFE INSURANCE COMPANY Retirement Savings Plan Projection ASSUMPTIONS Date of Birth Compensation Current Rate of Deferral Match Formula Investment Return Year Annual Salary Increase Account Balance Retirement Age PLAN PARTICIPANT ABC COMPANY 123 STREET ANYWHERE, USA 01081 Where Am I At Today? Projected Need vs. Projected Savings 01/25/1975 $16,737 4% 25% up to 6% 8% 2006 3% $3,732 65 Gross total needed to meet the goal of 80% replacement of current income in retirement* $444,802 Gross total at current contribution level* $241,085 31 Current Age Retire Age *All amounts are subject to taxation at distribution. Projected savings assume continued contributions at current rate. 65 What If I Save More Starting Now? Contribution rate Savings at age 65 if I increase my % now Savings at age 65 if I wait 2 years to increase my % 6% 8% 10% $336,084 $412,084 $488,084 $325,345 $392,757 $460,169 Saving for retirement is always a good idea; starting to save early is an even better idea. How Will My Contributions Impact My Paycheck? Contribution rate Monthly Pay Your Contribution Taxable Income Less Taxes Take Home Pay Net Effect: Monthly Reduction in Take Home Pay** Monthly Match Contributions Total Annual Contributions To Your Account Total Annual Cost to You 4% $ $$ $$ $ $ $ $ 1,395 56 1,339 475 864 40 14 837 485 8% 6% $ $$ $$ $ $ $ $ 1,395 84 1,311 467 844 61 14 1,172 728 $ $$ $$ $ $ $ $ 1,395 112 1,283 460 824 81 14 1,506 971 10% $ $$ $$ $ $ $ $ 1,395 139 1,255 452 803 101 14 1,841 1,213 These examples are for illustrative purposes only and do not reflect the actual performance of any investment. Past performance is not a guarantee of future results. Assumes the contributions to your account are made at the end of each month, the maximum deferral and compensation limits for the year have been used. Life expectancy age is 85. Assume earnings of 6% during retirement. Federal taxes are based on a marginal tax rate of 27.5%. Social Security and Medicare taxes of 7.65% are included. Assume 80% replacement of current income, adjusted for inflation at retirement. Your personal tax situation may produce different results. Social security benefits are not included in these projections. **This number reflects the monthly difference between your take home pay at 0% contribution rate and your take home pay at the shown rate. AFN33340_0106 UNITED of OMAHA LIFE INSURANCE COMPANY Proyecciones del Plan de Ahorrosn para Jubilación SUPOSICIÓN Fecha de nacimiento Compensación Tasa Actual de Deferimiento Formula de Aportes del Patrono Retorno sobre Inversión Año Aumento Annual de Salario Balance de Cuenta Edad de Jubilación PLAN PARTICIPANT ABC COMPANY 123 STREET ANYWHERE, USA 01081 ¿Dónde estoy hoy día? Necesidades Proyectadas vs. Ahorros Proyectados Cantidad total bruta que se necesita para satisfacer la meta del 80% de reemplazo del $444,802 Cantidad total bruta al nivel actual de contribución* $241,085 31 Edad Actual Edad a la Jubilación 01/25/1975 $16,737 4% 25% up to 6% 8% 2006 3% $3,732 65 * Todas las cantidades están sujetas a impuestos a la distribución. Los ahorros proyectados asumen contribuciones continuas a la tasa. 65 ¿Qué pasa si comienzo a ahorrar más ahora mismo? Tasa de Contribución Ahorros a los 65 años de edad si aumento mi % ahora Ahorros a los 65 años si espero 2 años para aumentar mi % 6% 8% 10% $336,084 $412,084 $488,084 $303,880 $371,292 $438,703 Siempre es bueno ahorrar para la jubilación; comenzar a ahorrar para ello a edad temprana es aún mejor ¿Cómo afactarán mis contribuciones a mi cheque de pago? Tasa de Contribución Pago Mensual Su Contribución Ingreso Gravable Menos Impuestos Su Pago Neto Efectivo Neto: Reducción Mensual de su Pago Neto** Aportaciones Mensuales del Patrono Contribución Annual total a su Cuenta Costo total Annual que usted incurre $ $$ $$ $ $ $ $ 4% 1,395 56 1,339 475 864 40 14 837 485 8% 6% $ $$ $$ $ $ $ $ 1,395 84 1,311 467 844 61 14 1,172 728 $ $$ $$ $ $ $ $ 1,395 112 1,283 460 824 81 14 1,506 971 10% $ $$ $$ $ $ $ $ 1,395 139 1,255 452 803 101 14 1,841 1,213 Estos ejemplos son con propósitos ilustrativos solamente y no reflejan el rendimiento de ninguna inversión en particular. Las experiencias pasadas en retornos no garantizan los resultados futuros. Se asume que las contribuciones a su cuenta se efectúan al final de cada mes, el diferimiento máximo y los límites de compensación para el año han sido utilizados. La expectativa de vida es 85 años de edad Se asume ganancias del 6% durante la jubilación. Los impuestos federales se basan en una tasa fiscal marginal del 27.5%. Los impuestos por concepto de Seguro Social y Medicare del 7.65% están incluidos. Se asume un reemplazo del 80% del ingreso actual, ajustado por inflación a la jubilación. Su situación fiscal personal puede producir resultados diferentes. Los beneficios procedentes del Seguro Social no están incluidos en estas proyecciones. **Este número refleja la diferencia mensual entre el pago neto que usted recibe a una tasa de contribución del 0% y el pago neto que recibe a la tasa de contribución señalada. AFN33340_0106_SP