AUTODIAGNOSTICO FINANCIERO ¿Cómo puedo realizar mis

AUTODIAGNOSTICO FINANCIERO ¿Cómo puedo realizar mis

AUTODIAGNOSTICO FINANCIERO
¿Cómo puedo realizar mis sueños?
Soy una persona capaz de realizar mis sueños?
1. Si
2. No
¿Qué obstáculos enfrento para poder realizarlos?
1. En los demás.
2. mi forma de pensar.
¿Cómo puedo alcanzarlos?
1. Preocuparme.
2. No hacer nada.
3. Cambiar mis hábitos por otros.
¿Tu actual situación financiera se ve influenciada por tus hábitos?
¿Cómo elaborar un presupuesto?
Presupuesto= ingresos – gastos
Comience enumerando todas las fuentes de donde provienen sus ingresos… Estos
pueden ser por salario, consultorías, capacitaciones, ingreso por algún negocio,
etc.
Mis fuentes de ingreso
$
Total
Enumere sus gastos.
Presupuesto de la familia
Monto actual
Monto
($)
proyectado ($)
Aspectos
Vivienda
alquiler o pago de vivienda
pago de electrodomésticos
Pago de servicios básicos
Seguro de vida
Cable
Internet
Celular
Telefono
Domestica
Vigilancia
Otros
Total
Alimentación
Supermercado
Almuerzo
Otros
Total
Educación
Colegiaturas
Libros
Transporte escolar
Otros
Total
Salud y belleza
Consultas médicas
Medicinas
Ropa y calzado
Gimnasio
Cosméticos
Salón de belleza / Barbería
Dry Cleaning
Otros.
Total
Transporte
Cuota automóvil
Estacionamiento
Pasaje de autobús
Combustible
Mantenimiento y/o
reparaciones.
Seguros de vehículos
Total
Entretenimiento
Cines
Vacaciones
Libros
Salir a comer
Otros
Total
Mantenimiento mascotas
Alimentos
Vacunas
Otros
Total
Imprevistos
Ahorros
Gastos extraordinarios
TOTAL DE GASTOS
Ahora suma el total de tus ingresos (salarios, comisiones,
remesas, ayudas de terceros, etc.) al total de tus ingresos
mensuales réstale el total de tus gastos mensuales descritos
anteriormente.
Del resultado se puedes obtener las siguientes conclusiones:
a) Si el resultado es negativo afrontas un desfinanciamiento
o te estás endeudando, lo cual pone en riesgo tu economía
particular, la cual puede calificarse así:
a. Leve, si el resultado negativo es menor al 5% del total
de tus ingresos,
b. moderada dependiendo si el resultado negativo se
encuentra entre el 5 al 10% del total de los ingresos, y
c. severa, si es mayor al 10% del total de los ingresos
mensuales.
b) En el caso la diferencia sea positiva, indica que tienes un
balance positivo y tienes capacidad de ahorro fácilmente, y
puedes calificar tu potencial de ahorro así:
a. Capacidad de Ahorro débil, si es menor al 5% del total
de tus ingresos
b. moderada si tu capacidad de ahorro está entre el 5 al
10% del total de tus ingresos mensuales ,
c. fuerte, si tu capacidad de ahorro es mayor al 10%
respectivamente.
Que podemos hacer para mejorar el resultado de nuestro
presupuesto y alcanzar tus sueños.
En caso de un balance negativo tienes que tomar medidas
inmediatas que reviertan esa posición que se puede tornar muy
peligrosa dado que se está generando un endeudamiento o un
desfinanciamiento que terminara en que se agoten tus ahorros
y reservas que te podrían servir para otra actividad mucho mas
provechosa.
Por lo tanto tienes que efectuar una reducción de costos y de
realizar ahorros.
Que podemos hacer para mejorar el resultado de
nuestro presupuesto y alcanzar tus sueños.
¿Cuál fue el resultado del ingreso con respecto a sus gastos?
Saldo = Ingresos - Gastos
Cuál debe ser su postura si los gastos son mayores a los
ingresos? Qué acciones tomará de aquí en adelante?
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Ahorrando en casa
1. ¿Qué hábitos puedo poner en práctica?
 Utilizar solo la energía necesaria (focos ahorradores y
solo los necesarios.
 Elaborar lista de mercado y supermercado.
 Fomentar el hábito del ahorro en la familia.
 Elaborar un presupuesto.
 Comprar de acuerdo a nuestra capacidad económica.
 Utilizar adecuadamente las tarjetas de crédito.
 Hacer un uso racional del vehículo, haciendo rutas.
 Pagar las cuentas en las fechas estipuladas, evitando
recargos por pagos tardíos.
 Planchar la ropa una vez por semana.
 No abrir la refrigeradora innecesariamente.
 Hacer un uso racional del agua, verificar que no existan
fugas en los grifos y tuberías.
 Hacer uso de crédito de acuerdo a capacidad de pago.