Fondo de Pensiones Voluntarias Visión?

¿Qué es el
Fondo de Pensiones Voluntarias Visión?
Es
un atractivo mecanismo de ahorro
voluntario que le permite disfrutar de
alivios tributarios, contar con beneficios
financieros y construir un capital para
cumplir sus metas y sueños, mejorando su
calidad de vida y su seguridad pensional.
¿Cuáles son los beneficios del Fondo de Pensiones Voluntarias
Visión?
Para Personas Naturales
• El ahorro en el Fondo de Pensiones Voluntarias
Visión, le permite disminuir la Retención en la
Fuente y el Impuesto de Renta. Este beneficio lo
disfruta al mantener sus ahorros en el Fondo por
lo menos 10 años, o al destinarlos para
adquisición de vivienda o al cumplir los requisitos
de pensión, teniendo en cuenta los requisitos de
ley. (Artículo 126-1 Estatuto Tributario).
• A través del Fondo de Pensiones Voluntarias
Visión, tanto en el momento del aporte como en
el momento del retiro aplica la exención del
Gravamen a los Movimientos Financieros o
4x1000, bajo cumplimiento de los requisitos de
ley. (Ley 1430 de 2010).
• Los rendimientos generados por los aportes
realizados al Fondo de Pensiones Voluntarias
Visión, están exentos de Retención en la Fuente,
cuando se retiran con el cumplimiento de los
requisitos de ley. (Artículo 126-1 Estatuto
Tributario).
• Puede disfrutar de opciones de inversión a la
medida, con lo que de acuerdo a su perfil de
riesgo y horizonte de inversión, podrá maximizar
sus rendimientos según sus planes de ahorro y
planeación tributaria y pensional.
• El ahorro que haga en el Fondo de Pensiones
Voluntarias Visión, le permite reducir su brecha
pensional, contar con una eficiente herramienta
de planeación financiera y mejorar su bienestar
futuro personal y familiar.
Para Personas Jurídicas a través de
Planes Empresariales
• Las empresas pueden ser patrocinadoras de los
planes de ahorro de sus trabajadores y hacer
aportes a través del Fondo de Pensiones
Voluntarias Visión con el fin de contribuir al
mejoramiento de su bienestar laboral y pensional.
Fondo de Pensiones Voluntarias Visión - 2
• Los aportes empresariales pueden ser
condicionados, para lo cual la patrocinadora
define los requisitos que deben cumplirse para
que los trabajadores sean beneficiarios de dichos
aportes.
• Las empresas disfrutan de alivios tributarios en
Impuesto de Renta y CREE, así como de beneficios
laborales, al estructurar Planes Empresariales en
el Fondo de Pensiones Voluntarias Visión.
¿Sabe usted cuál es su perfil financiero?
De acuerdo con el objetivo de ahorro que tenga, su horizonte de inversión y el nivel de volatilidad
que esté dispuesto a asumir con el fin de alcanzar un mejor futuro, lograr metas personales y
familiares entre otras, usted puede definir su perfil financiero dentro de las siguientes
posibilidades:
Perfil
Crecimiento
Dinámico
Crecimiento
y Renta
Renta
po
Objetivo
Tie
m
Vo
la
tili
da
d%
Largo Plazo
Preservación
de Capital
Moderado
Conservador
Corto Plazo
Perfil Dinámico: Prefiere una inversión que tenga posibilidades de obtener altos rendimientos a
pesar de la volatilidad que pueda implicar su portafolio. Su objetivo de inversión está orientado
a un alto crecimiento de su patrimonio.
Perfil Moderado: El inversionista moderado conoce y está consciente de las ventajas de la
diversificación. Está dispuesto a aceptar ciertos riesgos en cuanto a la fluctuación de sus
rendimientos. Su objetivo de inversión combina la obtención de una rentabilidad adecuada con
un mayor crecimiento de su patrimonio.
Perfil Conservador: El inversionista conservador es una persona con baja tolerancia al riesgo, que
generalmente antepone la liquidez y la estabilidad de su patrimonio al rendimiento que pueda
obtener. Sus objetivos de inversión están enfocados en la preservación del capital.
Recuerde siempre tener presente su perfil de riesgo al momento
de evaluar nuestras opciones de inversión
Fondo de Pensiones Voluntarias Visión - 3
¿Cuáles son las alternativas de inversión del Fondo de
Pensiones Voluntarias Visión?
Opciones de inversión a la medida:
Usted puede elegir su opción de inversión de
acuerdo con su perfil de riesgo y plazo, a la medida
de sus necesidades, potencializando su inversión en
activos financieros e inmobiliarios tales como:
Portafolio Estable
Busca el crecimiento de su capital de forma
estable en pesos, procurando obtener
rentabilidad con baja volatilidad.
Este portafolio está diseñado para personas que
quieran invertir en pesos en el corto y mediano
plazo con un perfil de inversión conservador.
• Títulos de Renta Fija Locales e internacionales
(CDTs, TES, Bonos).
• Títulos de Renta Variable Locales e internacionales
(Acciones).
• Fondos de Inversión.
• Otras Opciones locales e internacionales (Colcap,
Monedas, Notas estructuradas, Otros índices).
• Inmuebles Urbanos (Bodegas, Locales, Oficinas,
Casas, Apartamentos).
¿Quiénes somos?
Alianza Fiduciaria es una entidad financiera
independiente que inicia sus actividades en el
mercado financiero Colombiano a mediados de la
década de los 80.
Alianza Fiduciaria forma parte de la organización
Delima, un conjunto de empresas comerciales,
financieras e industriales con más de 60 años en el
mercado.
Somos los gestores y administradores de los
patrimonios que nos entregan, con criterios de
confidencialidad y transparencia, correspondiendo
con nuestro mejor esfuerzo a la confianza
depositada en nosotros. De aquí que la relación
con nuestros Clientes sea la de socios y
mandatarios de confianza. Nos enfocamos al
logro de los objetivos de nuestros clientes.
A partir de 2014, Advent International, cuarto
Fondo de Capital Privado más grande del mundo,
adquiere una participación importante en la
compañía, trayendo consigo la implementación
de estándares de gestión con altos niveles de
exigencia y calidad, lo cual nos fortalece frente al
crecimiento y competitividad en la región.
Nuestras calificaciones
Las firmas calificadoras Fitch Ratings Colombia S.A y Value & Risk Ratings han otorgado las
siguientes calificaciones a Alianza Fiduciaria
Fondo de Pensiones Voluntarias Visión
Fitch Ratings otorgó al Fondo la máxima calificación
al riesgo crediticio y la segunda en riesgo de mercado
2AAA
AAA
Value & Risk Ratings
Como Riesgo de Contraparte
Más Altos Estandares
Fitch Ratings Alianza Fiduciaria S.A Como
Administrador de Activos de Inversión
Fondo de Pensiones Voluntarias Visión - 4
Fondo de Pensiones
Voluntarias Visión
Objetivo de Inversión
El Fondo de Pensiones Voluntarias Visión (FPVV), es
un instrumento de ahorro con fines pensionales, a
favor de las personas naturales, el cual permite
aportes tanto de éstas como de personas jurídicas que
patrocinan el plan de ahorro. El objetivo principal del
Fondo es ser un eficiente vehículo de ahorro hacia la
construcción del capital que permita un mejor futuro
pensional y/o la realización de proyectos de vida, para
lo que, de acuerdo al perfil de riesgo del partícipe,
ofrece oportunidades de inversión en activos
financieros a su medida y permite alivios tributarios.
¿Por qué invertir en el Fondo?
El FPVV está diseñado para que los ahorros sean
invertidos en activos que se ajusten al perfil de riesgo,
horizonte de inversión y expectativas de ahorro de los
partícipes, buscando su rentabilidad, por lo que ofrece
una excelente posibilidad de diversificación estratégica
en Activos Inmobiliarios, de Renta Fija y Renta Variable,
en armonía con el régimen legal de inversiones.
Adicionalmente, el partícipe cuenta con los beneficios
tributarios y el acompañamiento integral y permanente
para la planeación financiera y pensional de los afiliados.
Riesgos del Portafolio
El Fondo Abierto Alianza se encuentra expuesto a los
siguientes riesgos sobre títulos valores:
Riesgo emisor: Posibilidad de incurrir en pérdidas
ocasionadas por el incumplimiento de una obligación
contractual por parte del emisor de un título valor.
Riesgo de mercado: Posibilidad de incurrir en pérdidas
como consecuencia de la variación en el precio de
los activos financieros.
Riesgo de liquidez: Posibilidad de perder dinero por el
hecho de no contar con los recursos líquidos suficientes
para atender el cumplimiento oportuno de una obligación.
Incluye también la posibilidad de perder dinero por no
poder liquidar oportunamente un activo financiero.
Riesgo de concentración: Es el cual se genera debido
a la falta de diversificación o el exceso de concentración
de inversiones aceptables para invertir del portafolio,
en emisores o en matrices, calificaciones crediticias,
grupos económicos, sectores de la economía, modalidades
de pago de los instrumentos o indexación.
Riesgo de contraparte: Posibilidad de perder capital
como consecuencia del incumplimiento de una
contraparte en una obligación contractual adquirida.
Caracteristicas del Fondo Abierto Alianza Sin Pacto de Permanencia Mínima
Tipo de Fondo
Fondo de Pensiones Voluntarias.
Horizonte de Inversión/Pacto de Permanencia
Plan de Pensiones Voluntarias Abierto con Opciones
de Inversión que pueden tener Pacto Mínimo de
Permanencia según lo establezca Alianza.
combinaciones en activos financieros como CDTs y
Bonos de entidades financieras, títulos emitidos
por el Gobierno Colombiano en pesos y dólares y
Bonos emitidos por empresas del Sector Real,
buscando una adecuada composición de vencimientos
con tendencia al mediano y largo plazo.
Estrategia del Fondo
Los recursos del FPV son invertidos en el Portafolio
Estable, y si el partícipe lo desea, podrá invertir hasta el
90% del saldo en su cuenta individual, en Opciones de
Inversión, de acuerdo a su perfil de riesgo y horizonte
de inversión.
Calificación
3/AAA
Valor del Fondo
COP 264,520,28
Comisión de Administración
Portafolio Estable: Según
Perfil de Riesgo del Fondo
• El Portafolio Estable está diseñado para
Inversionistas con perfil conservador.
• El perfil de las Opciones de Inversión varía según
los activos que las componen.
Rentabilidad 30 días
8,460% EA
Rentabilidad 180 días
5,780% EA
Rentabilidad Último Año
5.100% EA
Monto Mínimo de Inversión
Portafolio Estable: No aplica
Activos Admisibles para Inversión
El Portafolio Estable invierte en títulos de bajo
riesgo preferiblemente de Renta Fija. En las
Opciones de Inversión el inversionista puede realizar
tabla Reglamento FPV
Opciones de Inversión: 2% EA
Opciones de Inversión:
COP 200.000
Adición Mínima
Retiro Mínimo
Fondo de Pensiones Voluntarias Visión - 5