cash management, la evolución de la gestión de

cash management, la evolución de la gestión de

CASH MANAGEMENT, LA
EVOLUCIÓN DE LA GESTIÓN DE
TESORERÍA
www.cumbria-fsc.com
Financial Services Consulting
La gestión de la tesorería en las
empresas ha evolucionado
como consecuencia del
escenario en el que se
desenvuelven en la
actualidad. Se ha pasado de
un tratamiento de la tesorería
de carácter administrativo y
rutinario a una gestión más
proactiva y dinámica.
“Busquemos
procesos que
añadan valor al
negocio y
discontinuemos o
corrijamos los que no
lo hacen.
Apliquemos nuevas
tecnologías a los
procesos actuales.
Seamos más
gestores que
administradores.
En este sentido, las soluciones
de cash management, que
responden a este nuevo
concepto, pueden suponer
nuevas oportunidades de
negocio.
¿Cómo puede Cumbria FSC
ayudarle?
Esto ha contribuido a la
aparición de nuevas
necesidades que derivan de la
preocupación de las empresas
por crear mayor valor añadido,
un creciente interés por
adoptar modelos de
centralización de tesorería
(modelos de cash pooling), el
desarrollo de nuevas
herramientas tecnológicas y
mejora de los sistemas de
información y comunicación,
un nuevo reparto de las tareas
en las organizaciones, etc...
Colaboremos con
las divisiones
operativas de la
empresa.
Implementemos
sistemas de
medición y control
para evaluar la
mejora.
Enfoquémonos al
cliente.
Establezcamos ciclos
de mejora continua.
Y lo más importante:
seamos realistas en
los planteamientos.”
Juan Carlos Cortés
Ibáñez
El modelo de cash
management que Cumbria FSC
propone, se basa
en la integración de las tareas
de tipo más administrativo tales
como:
• previsión y realización de
cobros y pagos
• control de condiciones
bancarias
incorporando, además, otras
más especializadas:
• gestión y planificación de
tesorería
Si bien en el primer momento
todos estos factores se
configuraron como
tendencias, actualmente
constituyen verdaderas
necesidades competitivas.
• optimización de excedentes
de liquidez
• cobertura de necesidades
de financiación
• ayuda a la toma de
decisiones
Estrategia Financiera
B a nc o 2
Ba nco 8
B a nc o 1
Filia l F
Filia l A
G rupo
Ba nc o 7
Ba nc o 9
Banco 3
Filial E
B a nco 5
Filial B
Ba nco 6
SO L UC IÓ N C AS H
M AN AG EM E NT
AP L IC AC IO NE S AS P
Filia l D
Filia l C
Banco 4
B a nc o 2
Ba nc o 8
SOL U C IÓN C A SH
M A NA GE ME N T
A PL IC A C ION ES L O C AL E S
B a nc o 1
Filia l F
Filia l A
G rupo
Ba nc o 7
Ba nc o 9
Banco 3
Filial E
B a nco 5
Ba nco 6
Filial B
Filia l D
Filia l C
INT E RCO N EXIÓ N
www.cumbria-fsc.com
Banco 4
Financial Services Consulting
ESCALABILIDAD
ESCALABILIDAD
DISPONIBILIDAD
DISPONIBILIDAD
SEGURIDAD
SEGURIDAD
CLIENTE 1
CLIENTE 2
CLIENTE N
MULTIFORMATO
MULTIFORMATO
INTE RNE T
MULTIPROTOCOLO
MULTIPROTOCOLO
BANCA DE
EMPRESAS
MULTIPAÍS
MULTIPAÍS
ASP
ASP
E-CASH
E-CASH
MAN
MANAGEMENT
AGEMENT
MULTIDIVISA
MULTIDIVISA
INTERNET
INTERNET
ASP
ASP
Cumbria FSC basa su modelo en
la herramienta de e-cash management
de Kyriba que ofrece respuesta a estas
expectativas. Esta solución permite a las
entidades financieras ofrecer al
segmento de empresas una completa
gama de funciones de Gestión de
Tesorería en modo ASP (Application
Service Provider).
Las funcionalidades que permite
incorporar se agrupan en las siguientes
áreas:
• Información de cuentas. Con
capacidad de conexión multientidad,
multipaís, etc...
• Previsión de entradas y salidas de caja,
reconciliaciones automáticas y
manuales...
• Transferencias de tesorería para
decisiones de cash pooling
• Instrumentos financieros para la
optimización de excedentes de
tesorería
• Pagos a terceros nacionales e
internacionales mediante remesas de
transferencias.
• Gestión Intercompañía gestionando los
flujos entre empresas del grupo
www.cumbria-fsc.com
OTRAS ENTIDA DES
FINA NCIE RAS
¿Qué ventajas ofrece el modelo
para las entidades financieras?
• Desarrollo de negocio a través de la
diferenciación de los productos y
personalización de los servicios
• Nueva fuente de ingresos como
consecuencia de la canalización de
las operaciones de las empresas a
través de la entidad que contribuye a
un aumento del volumen de negocio.
• Retención de clientes,
proporcionándoles un mayor valor
añadido y un servicio diferenciado
¿Y para las empresas?
• Solución integral. Cubre las
necesidades de varios centros y
sistemas locales de gestión, permite
una sincronización completa de la
actividad e ideal para desarrollar un
modelo de cash pooling
• Mayor control y seguridad en la toma
de decisiones de tesorería al
automatizar determinados procesos
manuales.
• Acceso a soluciones tecnológicas
avanzadas haciendo uso de
aplicaciones de tipo ASP lo que supone
un menor coste de sistemas. (Total Cost
of Ownership).
Financial Services Consulting