1.1.procedimiento de elaboracion documento

1.1.procedimiento de elaboracion documento

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1.
OBJETIVO
Asegurar el envío de giros internacionales cumpliendo con las políticas establecidas en el marco de la
figura de corresponsalía bancaria.
2.
ALCANCE
Aplica a los puntos de servicio al público autorizados para la prestación del servicio.
3.
RESPONSABILIDAD POR LA APLICACIÓN
Colaboradores, Administradores, Cajeros de Punto de Servicio al público
4.
4.1
POLÍTICAS
En la aplicación existen los siguientes numerales cambiarios para el envío de Giros
internacionales:
Numeral
Descripción
Compra
de
mercancías
consideradas importación
no Egreso de divisas por compra de mercancías que desde el
punto de vista de las normas de aduana no se considera
importación.
Donaciones,
transferencias
y Se consideran donaciones y transferencias aquellas
remesas
de
trabajadores
no sumas enviadas que no generan ninguna contraprestación
residentes
que
no
generan para quien las recibe.
contraprestación
Envío turistas
El pago de servicios prestados a turistas extranjeros y
residentes en el exterior por hoteles, hosterías,
residencias, restaurantes, cafeterías y agencias de viaje y
turismo.
Seguros y reaseguros
Egreso de divisas por seguros, reaseguros, indemnización
por pérdida total o parcial de bienes.
Servicios médicos, quirúrgicos y Egreso de divisas destinadas, entre otros, al pago de
hospitalarios
servicios prestados a colombianos por no residentes por
atenciones médicas, quirúrgicas y hospitalarias; incluidos
los medicamentos.
Servicios de publicidad
Egreso de divisas por publicidad comercial, incluye entre
otros, el pago por investigaciones de mercado, encuestas
de opinión y diseño, creación y comercialización de
publicidad.
Suscripciones, cuotas de afiliación Egreso de divisas por suscripciones a revistas, diarios y
otras publicaciones periódicas. Incluye cuotas de afiliación
y aportes periódicos por membresía
Viaje de negocios
Egreso de divisas por gastos de permanencia en el
exterior por viajes de negocios.
Otros conceptos
4.2
Ningún Colaborador, Administrador o Cajero de un punto de atención al público está autorizado
para enviar un giro internacional en nombre de un remitente.
4.3
El envío de giros internacionales se realiza únicamente en pesos colombianos (COP).
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4.4
Un envío de giro internacional creado en un punto de servicio al público Efecty está disponible en
el país de destino inmediatamente. Si el remitente solicita un tipo de servicio diferente, por
ejemplo, que el giro esté disponible al día siguiente en el país destino, se le debe indicar que se
dirija a una oficina de Giros y Finanzas.
4.5
Solo pueden enviar dinero al exterior en los Puntos de Servicio al público Efecty, personas
naturales identificadas con cédula de ciudadanía colombiana (único documento válido para
realizar envío de giros internacionales). No pueden enviar giros al exterior personas naturales
que se identifiquen con pasaporte, cedula de extranjería u otro documento.
4.6
El cajero debe realizar la identificación del remitente solicitándole la cédula de ciudadanía
colombiana. Si la cédula de ciudadanía no es auténtica o el remitente no la presenta, el cajero
debe abstenerse de realizar el envío del giro internacional.
4.7
La realización del envío se debe hacer con la presencia del remitente, no se pueden realizar giros
internacionales en nombre de terceros.
4.8
La aplicación controla el tope por operación y el tope acumulado que el remitente puede enviar en
un Punto de Servicio al público. Cuando el remitente cumpla su tope la aplicación informará que
el Corresponsal bancario ha llegado al monto máximo y es necesario informarle al remitente que
debe dirigirse a una oficina de Giros y Finanzas.
4.9
Si un remitente solicita modificaciones en un giro que ya ha sido creado (por ejemplo en los datos
del destinatario), infórmele que no es posible hacerlo y que para ello debe dirigirse a una oficina
de Giros y Finanzas.
4.10 Si un remitente solicita la devolución del dinero de un giro que ya ha sido creado, infórmele que
no es posible hacerlo y que para ello debe dirigirse a una oficina de Giros y Finanzas.
5.
DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES
Actividad 1. Recibir la solicitud verbal del servicio de envío. El remitente se acerca al punto de
atención al público a solicitarle el servicio de envío de giro internacional.
Acceda a la aplicación utilizando la siguiente ruta (Sieweb Live PS/Portafolio de Servicios/Usuario
anónimo/Operaciones Internacionales).
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Seleccione la opción Envío de Giro Internacional
Actividad 2. Solicitar datos y realizar cotización. Solicite al remitente:
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

Cédula de Ciudadanía (único documento autorizado para enviar giros internacionales)
País destino: Corresponde al país donde se encuentra el destinatario. En algunas ocasiones
la aplicación puede solicitar adicionalmente el estado y la ciudad del país, como es el caso
de Estados Unidos y México.
Valor a enviar: corresponde al valor en pesos colombianos que el remitente quiere enviar al
destinatario. La aplicación realiza la conversión de acuerdo a la tasa de cambio y muestra
cuanto recibiría en la moneda del país destino.
ó

Valor a recibir: corresponde al valor en la moneda del país destino que el remitente desea
que el destinatario reciba. La aplicación calculará el valor en pesos que el remitente debe
entregar más el valor del servicio e impuestos.
Ingrese la información proporcionada y oprima el botón “Cotizar con datos Cliente”.
Tenga en cuenta:




Verificar la autenticidad de la cédula de ciudadanía utilizando los parámetros establecidos en
el H-SFI-I-2 Identificar documentos de identidad originales
Si el cliente solo desea cotizar el valor del envío y no ha tomado la decisión de realizarlo,
usted puede hacer la cotización sin ingresar el número de la cédula y pulsando el botón
“Cotizar”.
Si desea realizar una nueva cotización, pulse el botón “Limpiar” e ingrese los nuevos datos.
Si desea regresar a Sieweb Live pulse el botón “Salir”.
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Actividad 3. Informar el valor del servicio y requisitos para el pago en el país destino. De
acuerdo a la información mostrada por la aplicación, informe al remitente el valor del servicio y los
requisitos que le serán exigidos al destinatario para el pago.
La información del valor del servicio se encuentra en la sección Resumen Transferencia.
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Cantidad enviada: corresponde al valor en pesos colombianos que el remitente quiere
enviar al destinatario.
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Monto esperado: corresponde al valor en la moneda del país destino que el destinatario
recibirá de acuerdo al tipo de cambio utilizado.
3
Tipo de Cambio: la equivalencia utilizada para realizar el cálculo del monto esperado.
4
Comisión: la cual es calculada por Western Union que depende del valor y el país
destino.
5
IVA comisión: calculado sobre el valor de la comisión.
GMF: El Gravamen a Movimientos Financieros (GMF) que corresponde al 4 x 1000 y se
calcula al valor acumulado por el remitente tanto en envío como en pagos de giros.
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Total moneda local: corresponde al valor total en pesos colombiano que tiene que
entregar el remitente al Cajero.
En Información País Destino se encuentra información de las condiciones de pago para el
destinatario en el país que se ha seleccionado como destino, para ello pulse el botón Ver más de
la sección Información País Destino.
En la información mostrada,. usted puede encontrar datos como:






La edad mínima del destinatario.
Si la pregunta de verificación está o no disponible en el país Destino.
Documentos de identificación que son aceptados para residentes y no residentes.
Pago máximo en un día por transacción que un destinatario puede recibir, por ejemplo 3.000
Euros.
Condiciones para el pago. Por ejemplo: el MTCN es obligatorio para el pago.
Días feriados en el país destino
Actividad 4. El remitente manifiesta que desea seguir con la operación.
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Actividad 5. Capturar datos del remitente y del destinatario. Proceda a capturar la información del
remitente tomando los datos de la cédula de ciudadanía e indagando los datos restantes que le
solicita la aplicación.
Tenga en cuenta:

Si el remitente ya existe, confronte los datos almacenados con los de la cédula. Si no
corresponden, absténganse de realizar el giro e indíquele al remitente que se acerque a una
oficina de Giros y Finanzas para corregir la información.

La aplicación solo pide como datos obligatorios del destinatario, el primer nombre y el primer
apellido. Sin embargo solicite al remitente que proporcione los nombres y apellidos completos
del destinatario, ya que esto permitirá una identificación más fácil del destinatario en el
momento de cobrar el giro.

Si tiene dudas en la ortografía de los nombres y apellidos del destinatario, solicítele al cliente
que se los deletree o que se los escriba.

La aplicación puede solicitarle una pregunta de verificación para algunos países (en especial
los africanos), cuya obligatoriedad es controlada por la aplicación. Cuando se ha diligenciado,
esta pregunta de verificación debe ser informada por el remitente al destinatario, además del
MTCN, para que en el país destino el destinatario pueda cobrar el giro.
Actividad 6. Reiterar el valor del servicio y solicitar el dinero. Reitere el valor del servicio, valide
los datos del destinatario y si el remitente está de acuerdo y no tiene inquietudes sobre el pago en el
país destino, solicite el dinero y oprima el botón Siguiente.
Actividad 7. Preguntar sobre el propósito del envío. Pregúntele al remitente el motivo del envío
del giro y de acuerdo a la respuesta dada seleccione el numeral cambiario correspondiente.
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Actividad 8. Ingresar ROI. Si se ha presentado alguna situación inusual durante el envío, descríbala
en la sección ROI, en caso contrario seleccione la opción “No genera ROI”. En la aplicación para
envío de giros se encuentran los siguientes tipos de operaciones inusuales:
 Envía a diferentes destinos.
 Envía a diferentes destinatarios.
 Desconoce datos del envío y los consulta con otra persona.
 Envío de giros con características similares por un grupo de personas: por ejemplo llega
un grupo de amas de casa, estudiantes a hacer envíos de similares características (valor,
destino)
 Otro tipo de situación inusual
Actividad 9. Solicitar ingreso de huella del remitente. Pulse el botón “Capturar huella” y solicítele al
remitente que ubique el dedo índice derecho en el biométrico. La aplicación muestra la huella
capturada, si observa que es necesario corregirla oprima el botón nuevamente.
Actividad 10. Confirmar el valor del servicio. Oprima el botón “Enviar Giro” y confirme el valor del
servicio en la ventana emergente. Finalmente oprima el botón “Confirmar Monto” para grabar la
operación y que se imprima el formulario No. 5.
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Actividad 11. Entregar formulario No. 5. Entregue al remitente el formulario No. 5, y la cédula de
ciudadanía. Pídale que verifique el cambio e infórmele que debe comunicarse con el destinatario para
proporcionarle el MTCN (Money Transfer Control Number) y la pregunta de verificación en caso de
que esta exista.
6.
FLUJOGRAMA
Ver adjunto.